Το διακύβευμα της δίκης δεν αφορά μόνο τη φήμη της Τουρκίας, αλλά και την αποτρεπτική ισχύ του αμερικανικού νόμου περί κυρώσεων
Το εφιαλτικό σενάριο που κρύβεται πίσω από τον μακροχρόνιο φόβο του προέδρου της Τουρκίας Recep Tayyip Erdogan ότι θα μπορούσε κάποια μέρα να εμπλακεί σε ομοσπονδιακή ποινική υπόθεση στις Ηνωμένες Πολιτείες, η οποία αφορά δισεκατομμύρια δολάρια σε ξέπλυμα χρήματος για λογαριασμό του Ιράν, βγήκε δημόσια στο φως όταν αναφέρθηκε αιφνιδίως στη συνεχιζόμενη δίωξη της Türkiye Halk Bankası A.Ş. (Halkbank) κατά τη διάρκεια κοινής συνέντευξης Τύπου στον Λευκό Οίκο στις 25 Σεπτεμβρίου 2025.
«Πιστεύω ότι σήμερα θα έχουμε την ευκαιρία να συζητήσουμε λεπτομερώς το θέμα των σχέσεών μας σχετικά με τη Halkbank» δήλωσε ο Erdogan στους δημοσιογράφους, ενώ στεκόταν δίπλα στον πρόεδρο Donald Trump, ο οποίος απέφυγε να σχολιάσει το ζήτημα.
Κατά την πτήση του πίσω προς την Τουρκία, μέσα στο προεδρικό αεροσκάφος, ο Erdogan προχώρησε ακόμη περισσότερο, ισχυριζόμενος ότι ο Trump τον είχε διαβεβαιώσει προσωπικά πως η υπόθεση της Halkbank έχει «κλείσει».
«Ο κ. Trump είπε τόσο κατά τις επαφές μας στις Ηνωμένες Πολιτείες όσο και στην πιο πρόσφατη τηλεφωνική μας συνομιλία: “Το ζήτημα της Halkbank έχει τελειώσει για εμάς.”
Φυσικά, αυτή είναι μια σημαντική δήλωση πολιτικής βούλησης και για εμάς είναι επίσης πολύτιμη.
Από την άλλη πλευρά, γνωρίζουμε ότι υπάρχουν ακόμη ορισμένες διαδικασίες που πρέπει να ολοκληρωθούν.
Η επιθυμία μας είναι αυτές οι διαδικασίες να λήξουν θετικά το συντομότερο δυνατό», είπε ο Erdogan στους δημοσιογράφους που τον συνόδευαν.
Μόλις 10 ημέρες αργότερα, το Ανώτατο Δικαστήριο των ΗΠΑ απέρριψε την ύστατη προσφυγή της Halkbank.
Η απόφαση, η οποία καταχωρίστηκε στα πρακτικά του δικαστηρίου στις 6 Οκτωβρίου 2025, έθεσε τέλος στην πολυετή προσπάθεια της τουρκικής κρατικής τράπεζας να αποφύγει την ποινική δίωξη, κλείνοντας έτσι μία από τις πιο σημαντικές νομικές αντιπαραθέσεις μεταξύ Ουάσινγκτον και Άγκυρας εδώ και δεκαετίες.
Η αίτηση της τράπεζας ζητούσε ασυλία ως βραχίονας του τουρκικού κράτους.
Με την απόφασή του να μην εξετάσει την υπόθεση, το Ανώτατο Δικαστήριο διατήρησε σε ισχύ την απόφαση του Δευτέρου Εφετείου, το οποίο είχε επιτρέψει στο Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) να προχωρήσει με τις ποινικές κατηγορίες.
Στην καρδιά της διαμάχης βρίσκεται η κατηγορία ότι η Halkbank διαδραμάτισε κεντρικό ρόλο σε ένα περίπλοκο χρηματοοικονομικό δίκτυο που είχε σχεδιαστεί για να βοηθήσει το Ιράν να παρακάμψει τις αμερικανικές κυρώσεις, διοχετεύοντας δισεκατομμύρια δολάρια από έσοδα πετρελαίου και φυσικού αερίου σε συναλλαγές χρυσού και μετρητών, οι οποίες παρουσιάζονταν ψευδώς ως νόμιμο εμπόριο.
Οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς της Νέας Υόρκης αναφέρουν ότι το κύκλωμα λειτούργησε από το 2011 έως το 2016 και περιελάμβανε ανώτερους Τούρκους αξιωματούχους, επιχειρηματίες και ενδιάμεσους προσκείμενους στον τότε πρωθυπουργό Erdogan.
Κατηγορούν στελέχη της Halkbank ότι συνωμότησαν για να ξεπλύνουν ιρανικά κεφάλαια μέσω εταιρειών-κελυφών και πλαστογραφημένων εγγράφων, προκειμένου να αποκρύψουν παράνομες πληρωμές.
Δρώντας υπό μυστικές εντολές κυβερνητικών αξιωματούχων ευθυγραμμισμένων με τον Erdogan, η Halkbank φέρεται να βασίστηκε σε εξαγωγές χρυσού, εικονικό εμπόριο και ψευδείς ανθρωπιστικές αποστολές, για να μετακινήσει δισεκατομμύρια μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος, συμπεριλαμβανομένων αμερικανικών δικτύων, επιτρέποντας έτσι στο Ιράν να αποκτήσει πρόσβαση σε έσοδα από τις πωλήσεις πετρελαίου και φυσικού αερίου που φυλάσσονταν σε τουρκικούς λογαριασμούς.
Οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές είχαν επανειλημμένα προειδοποιήσει τη Halkbank για ύποπτες συναλλαγές.
Αντί να τις διορθώσουν, τα στελέχη της τράπεζας απάντησαν με παραπλάνηση και συγκάλυψη, εντείνοντας τις υποψίες των ΗΠΑ για εσκεμμένη παραβίαση των κυρώσεων.
Η επιχείρηση ξεπλύματος ήρθε στο φως δημόσια τον Δεκέμβριο του 2013, όταν οι Τούρκοι εισαγγελείς Celal Kara και Zekeriya Öz υπέβαλαν κατηγορητήριο μετά από τριετή έρευνα διαφθοράς για ένα οργανωμένο δίκτυο εγκλήματος.
Τα ευρήματά τους αποκάλυψαν ότι διευθυντικά στελέχη της Halkbank και ανώτεροι κυβερνητικοί αξιωματούχοι είχαν λάβει πολυεκατομμυριακά χρηματικά ποσά σε αντάλλαγμα για τη διευκόλυνση της πρόσβασης του Ιράν στο τουρκικό χρηματοπιστωτικό σύστημα και για την απόκρυψη των συναλλαγών από τις εποπτικές αρχές.
Το κατηγορητήριο του 2013 περιελάμβανε 53 άτομα, ανάμεσά τους τρεις υπουργούς —τον υπουργό Εσωτερικών Muammer Güler, τον υπουργό Ευρωπαϊκών Υποθέσεων Egemen Bağış και τον υπουργό Οικονομίας Zafer Çağlayan— οι οποίοι κατηγορήθηκαν για δωροδοκία και κατάχρηση εξουσίας στο πλαίσιο ξεπλύματος ιρανικών κεφαλαίων για λογαριασμό του Reza Zarrab, ενός Ιρανοτούρκου εμπόρου χρυσού και βασικού πρωταγωνιστή του κυκλώματος.
Ο Erdogan, τότε πρωθυπουργός, κατήγγειλε την έρευνα διαφθοράς ως «απόπειρα πραξικοπήματος» και αντέδρασε με εκκαθαρίσεις αστυνομικών, εισαγγελέων και δικαστών που συμμετείχαν στην υπόθεση.
Διέταξε την απόσυρση όλων των κατηγοριών, εξασφαλίζοντας πολιτική προστασία για τους συμμάχους του.
Μετά την αποφυλάκισή του, ο Zarrab επανέλαβε τη δραστηριότητά του στο ξέπλυμα χρήματος, προφανώς με την έγκριση και την υποστήριξη του Erdogan.
Το 2016, οι αμερικανικές αρχές συνέλαβαν τον Zarrab στο Μαϊάμι, ενώ βρισκόταν σε διακοπές στις Ηνωμένες Πολιτείες. Κατηγορήθηκε αργότερα για πολλαπλές παραβιάσεις κυρώσεων, τραπεζική απάτη και ξέπλυμα χρήματος.
Τον Σεπτέμβριο του 2017, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) άσκησε δίωξη εναντίον του Zarrab, του πρώην υπουργού Zafer Çağlayan και αρκετών ακόμη, κατηγορώντας τους ότι «συνωμότησαν για να χρησιμοποιήσουν το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα ώστε να διευκολύνουν συναλλαγές εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων για λογαριασμό της κυβέρνησης του Ιράν και άλλων ιρανικών φορέων.»
Ο Zarrab τελικά δέχθηκε να συνεργαστεί με τις αμερικανικές αρχές και κατέθεσε λεπτομερώς για τον τρόπο λειτουργίας του κυκλώματος, αποκαλύπτοντας ότι πολλοί Τούρκοι υπουργοί βρίσκονταν στη μισθοδοσία του.
Οι μαρτυρίες του ενοχοποίησαν ευθέως ανώτερους αξιωματούχους της κυβέρνησης Erdogan.
Στο τέλος της δίκης το 2018, ο Mehmet Hakan Atilla, αναπληρωτής γενικός διευθυντής της Halkbank, καταδικάστηκε και φυλακίστηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες, προτού επιστρέψει στην Τουρκία τον Ιούλιο του 2019.
Οι υπόλοιποι κατηγορούμενοι, μεταξύ των οποίων και ο Çağlayan, παραμένουν ασύλληπτοι και ατιμώρητοι στην Τουρκία.
Στην κατάθεσή του ο Zarrab υποστήριξε ότι ο Erdogan είχε προσωπικά διατάξει τις τουρκικές κρατικές τράπεζες να συμμετάσχουν στην επιχείρηση παραβίασης των κυρώσεων, με αντάλλαγμα προμήθειες και οικονομικά οφέλη.
Τα έγγραφα που παρουσιάστηκαν στη δίκη του Atilla αναφέρονταν σε μια μυστηριώδη φιγούρα με το προσωνύμιο «Abi» (μεγαλύτερος αδελφός), που θεωρείται ότι ήταν ο ίδιος ο Erdogan, και ο οποίος φέρεται να επωφελήθηκε οικονομικά από το κύκλωμα.
Οι αποκαλύψεις αυτές ανέδειξαν το βάθος της διαφθοράς και τη δυνητική έκθεση της κορυφής της τουρκικής ηγεσίας.
Ο Erdogan έχει περάσει σχεδόν μια δεκαετία προσπαθώντας να παρεμποδίσει την έρευνα για τη Halkbank μέσω πολιτικών και διπλωματικών διαύλων.
Προσωπικά άσκησε πιέσεις σε τρεις προέδρους των ΗΠΑ -Barack Obama, Donald Trump και Joe Biden- ζητώντας τους να παρέμβουν στην ομοσπονδιακή υπόθεση.
Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, οι τουρκικές αρχές συνέλαβαν πολλούς Αμερικανούς υπηκόους και τοπικούς υπαλλήλους προξενείων στην Κωνσταντινούπολη και στα Άδανα, προφανώς χρησιμοποιώντας τους ως διαπραγματευτικό μοχλό για να εξασφαλίσουν παραχωρήσεις σχετικά με τη διαδικασία της Halkbank.
Οι πιέσεις αυτές, ωστόσο, δεν απέδωσαν κανένα αποτέλεσμα.
Δίωξη κατά της ίδιας της Halkbank
Το 2019, οι Αμερικανοί εισαγγελείς κλιμάκωσαν την υπόθεση ασκώντας δίωξη κατά της ίδιας της Halkbank ως θεσμού, κατηγορώντας την για συνωμοσία με σκοπό την εξαπάτηση των Ηνωμένων Πολιτειών, τραπεζική απάτη, ξέπλυμα χρήματος και παραβίαση του Νόμου περί Διεθνών Οικονομικών Εξουσιών Έκτακτης Ανάγκης (IEEPA), λόγω της διευκόλυνσης απαγορευμένων συναλλαγών με το Ιράν.
Η υπεράσπιση της Halkbank στηρίχθηκε στον ισχυρισμό ότι η τράπεζα απολάμβανε ασυλία ως όργανο του τουρκικού κράτους.
Οι δικηγόροι της υποστήριξαν ότι οι κατηγορίες συνιστούσαν απαράδεκτη παρέμβαση στις κυριαρχικές υποθέσεις μιας ξένης κυβέρνησης και ότι όλες οι ενέργειες της τράπεζας πραγματοποιήθηκαν υπό την επίσημη εξουσιοδότηση της Τουρκίας.
Το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) αντέτεινε ότι οι δραστηριότητες της Halkbank ήταν εμπορικές, όχι κυριαρχικές, και συνεπώς δεν καλύπτονταν από ασυλία.
Οι εισαγγελείς υποστήριξαν ότι η τράπεζα λειτούργησε ως συμμετέχων της αγοράς που ξέπλενε χρήματα για κέρδος, και όχι ως όργανο άσκησης κρατικής πολιτικής. Μετά από χρόνια δικαστικών διαδικασιών, το Εφετείο της Δεύτερης Περιφέρειας αποφάνθηκε το 2024 ότι η Halkbank δεν μπορούσε να κρυφτεί πίσω από την ασυλία του κράτους για εμπορική δραστηριότητα, ακόμη κι αν αυτή είχε πολιτική ενθάρρυνση από την Άγκυρα.
Η απόφαση επαναβεβαίωσε ότι το καθεστώς κυριαρχίας δεν παρέχει προστασία σε εγκληματικές πράξεις.
Η απόφαση του Ανώτατου Δικαστηρίου στις 6 Οκτωβρίου 2025 να αρνηθεί την επανεξέταση της υπόθεσης, ουσιαστικά επικύρωσε αυτό το συμπέρασμα και άνοιξε τον δρόμο για να προχωρήσουν οι αμερικανικές αρχές με τη δίωξη.
Κεκλεισμένων των θυρών, Αμερικανοί αξιωματούχοι εξέφρασαν την απογοήτευσή τους επειδή η Άγκυρα επιχείρησε να ασκήσει πολιτική επιρροή, συμπεριλαμβανομένων άμεσων παρεμβάσεων του ίδιου του Erdogan, για να σταματήσει μια υπόθεση που ήταν, στην ουσία, ποινική.
Από την άλλη πλευρά, Τούρκοι αξιωματούχοι κατηγόρησαν την Ουάσιγκτον ότι πολιτικοποιεί τη δικαιοσύνη και χρησιμοποιεί την υπόθεση ως μοχλό πίεσης για να επηρεάσει την εξωτερική πολιτική της Άγκυρας.
Ο Erdogan επανειλημμένως παρουσίασε τη Halkbank ως θύμα δυτικής προκατάληψης.
Κατά την επίσκεψή του στον Λευκό Οίκο το 2019, επέμεινε: «Η Halkbank δεν είναι εγκληματικός θεσμός - είναι η περηφάνια του τουρκικού έθνους.
Εξηγήσαμε στον Πρόεδρο Trump ότι το ζήτημα αυτό είναι πολιτικό, όχι δικαστικό, και πρέπει να λυθεί μέσω της διπλωματίας, όχι των δικαστηρίων».
Η προσπάθειά του να επηρεάσει το αμερικανικό νομικό σύστημα απέτυχε.
Τα αμερικανικά δικαστήρια διατήρησαν τη θέση ότι η ανεξαρτησία της δικαιοσύνης αποκλείει κάθε πολιτική παρέμβαση, ακόμη και από την εκτελεστική εξουσία.
Η απόρριψη της έφεσης της Halkbank από το Ανώτατο Δικαστήριο συνιστά τόσο νομικό όσο και θεσμικό πλήγμα για την Τουρκία.
Η τράπεζα πλέον αντιμετωπίζει δίκη στη Νέα Υόρκη και πιθανές κυρώσεις που θα μπορούσαν να ανέλθουν σε δισεκατομμύρια δολάρια.
Ακόμη σημαντικότερο, καθώς προχωρούν οι διαδικασίες, ενδέχεται να προκύψουν στοιχεία που θα εμπλέκουν περαιτέρω τον Πρόεδρο Erdogan και μέλη της οικογένειάς του στη λειτουργία παραβίασης κυρώσεων - ένα ενδεχόμενο που η Άγκυρα προσπαθεί απεγνωσμένα να αποτρέψει.
Κυκλοφορούν φήμες σε διπλωματικούς κύκλους ότι η Τουρκία προσέφερε διακανονισμό ύψους 100 εκατομμυρίων δολαρίων για να αποσυρθεί πλήρως η υπόθεση.
Παραμένει ασαφές εάν η αμερικανική δικαιοσύνη θα ανεχθεί μια τέτοια πολιτική διαπραγμάτευση.
Η επόμενη φάση θα αποκαλύψει επίσης εάν ο Erdogan εξασφάλισε προσωπικές διαβεβαιώσεις από τον Trump για την παύση της υπόθεσης και εάν το Υπουργείο Δικαιοσύνης θα αντέξει ενδεχόμενες πολιτικές πιέσεις από τον Λευκό Οίκο.
Το διακύβευμα δεν αφορά μόνο τη φήμη της Τουρκίας, αλλά και την αποτρεπτική ισχύ του αμερικανικού νόμου περί κυρώσεων - την αρχή ότι άτομα και εταιρείες δεν μπορούν να επικαλούνται την κρατική κυριαρχία για να καλύπτουν εγκληματικές παραβιάσεις των αμερικανικών χρηματοπιστωτικών κανονισμών.
Ο τρόπος με τον οποίο θα εξελιχθεί η υπόθεση θα καθορίσει εάν οι Ηνωμένες Πολιτείες μπορούν να διατηρήσουν αυτό το πρότυπο - και εάν ο Πρόεδρος Erdogan θα μπορέσει για ακόμη μία φορά να αποφύγει την ευθύνη για ένα σκάνδαλο που στοιχειώνει την προεδρία του για περισσότερο από μία δεκαετία.
www.bankingnews.gr
«Πιστεύω ότι σήμερα θα έχουμε την ευκαιρία να συζητήσουμε λεπτομερώς το θέμα των σχέσεών μας σχετικά με τη Halkbank» δήλωσε ο Erdogan στους δημοσιογράφους, ενώ στεκόταν δίπλα στον πρόεδρο Donald Trump, ο οποίος απέφυγε να σχολιάσει το ζήτημα.
Κατά την πτήση του πίσω προς την Τουρκία, μέσα στο προεδρικό αεροσκάφος, ο Erdogan προχώρησε ακόμη περισσότερο, ισχυριζόμενος ότι ο Trump τον είχε διαβεβαιώσει προσωπικά πως η υπόθεση της Halkbank έχει «κλείσει».
«Ο κ. Trump είπε τόσο κατά τις επαφές μας στις Ηνωμένες Πολιτείες όσο και στην πιο πρόσφατη τηλεφωνική μας συνομιλία: “Το ζήτημα της Halkbank έχει τελειώσει για εμάς.”
Φυσικά, αυτή είναι μια σημαντική δήλωση πολιτικής βούλησης και για εμάς είναι επίσης πολύτιμη.
Από την άλλη πλευρά, γνωρίζουμε ότι υπάρχουν ακόμη ορισμένες διαδικασίες που πρέπει να ολοκληρωθούν.
Η επιθυμία μας είναι αυτές οι διαδικασίες να λήξουν θετικά το συντομότερο δυνατό», είπε ο Erdogan στους δημοσιογράφους που τον συνόδευαν.
Μόλις 10 ημέρες αργότερα, το Ανώτατο Δικαστήριο των ΗΠΑ απέρριψε την ύστατη προσφυγή της Halkbank.
Η απόφαση, η οποία καταχωρίστηκε στα πρακτικά του δικαστηρίου στις 6 Οκτωβρίου 2025, έθεσε τέλος στην πολυετή προσπάθεια της τουρκικής κρατικής τράπεζας να αποφύγει την ποινική δίωξη, κλείνοντας έτσι μία από τις πιο σημαντικές νομικές αντιπαραθέσεις μεταξύ Ουάσινγκτον και Άγκυρας εδώ και δεκαετίες.
Η αίτηση της τράπεζας ζητούσε ασυλία ως βραχίονας του τουρκικού κράτους.
Με την απόφασή του να μην εξετάσει την υπόθεση, το Ανώτατο Δικαστήριο διατήρησε σε ισχύ την απόφαση του Δευτέρου Εφετείου, το οποίο είχε επιτρέψει στο Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) να προχωρήσει με τις ποινικές κατηγορίες.
Στην καρδιά της διαμάχης βρίσκεται η κατηγορία ότι η Halkbank διαδραμάτισε κεντρικό ρόλο σε ένα περίπλοκο χρηματοοικονομικό δίκτυο που είχε σχεδιαστεί για να βοηθήσει το Ιράν να παρακάμψει τις αμερικανικές κυρώσεις, διοχετεύοντας δισεκατομμύρια δολάρια από έσοδα πετρελαίου και φυσικού αερίου σε συναλλαγές χρυσού και μετρητών, οι οποίες παρουσιάζονταν ψευδώς ως νόμιμο εμπόριο.
Οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς της Νέας Υόρκης αναφέρουν ότι το κύκλωμα λειτούργησε από το 2011 έως το 2016 και περιελάμβανε ανώτερους Τούρκους αξιωματούχους, επιχειρηματίες και ενδιάμεσους προσκείμενους στον τότε πρωθυπουργό Erdogan.
Κατηγορούν στελέχη της Halkbank ότι συνωμότησαν για να ξεπλύνουν ιρανικά κεφάλαια μέσω εταιρειών-κελυφών και πλαστογραφημένων εγγράφων, προκειμένου να αποκρύψουν παράνομες πληρωμές.
Δρώντας υπό μυστικές εντολές κυβερνητικών αξιωματούχων ευθυγραμμισμένων με τον Erdogan, η Halkbank φέρεται να βασίστηκε σε εξαγωγές χρυσού, εικονικό εμπόριο και ψευδείς ανθρωπιστικές αποστολές, για να μετακινήσει δισεκατομμύρια μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος, συμπεριλαμβανομένων αμερικανικών δικτύων, επιτρέποντας έτσι στο Ιράν να αποκτήσει πρόσβαση σε έσοδα από τις πωλήσεις πετρελαίου και φυσικού αερίου που φυλάσσονταν σε τουρκικούς λογαριασμούς.
Οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές είχαν επανειλημμένα προειδοποιήσει τη Halkbank για ύποπτες συναλλαγές.
Αντί να τις διορθώσουν, τα στελέχη της τράπεζας απάντησαν με παραπλάνηση και συγκάλυψη, εντείνοντας τις υποψίες των ΗΠΑ για εσκεμμένη παραβίαση των κυρώσεων.
Η επιχείρηση ξεπλύματος ήρθε στο φως δημόσια τον Δεκέμβριο του 2013, όταν οι Τούρκοι εισαγγελείς Celal Kara και Zekeriya Öz υπέβαλαν κατηγορητήριο μετά από τριετή έρευνα διαφθοράς για ένα οργανωμένο δίκτυο εγκλήματος.
Τα ευρήματά τους αποκάλυψαν ότι διευθυντικά στελέχη της Halkbank και ανώτεροι κυβερνητικοί αξιωματούχοι είχαν λάβει πολυεκατομμυριακά χρηματικά ποσά σε αντάλλαγμα για τη διευκόλυνση της πρόσβασης του Ιράν στο τουρκικό χρηματοπιστωτικό σύστημα και για την απόκρυψη των συναλλαγών από τις εποπτικές αρχές.
Το κατηγορητήριο του 2013 περιελάμβανε 53 άτομα, ανάμεσά τους τρεις υπουργούς —τον υπουργό Εσωτερικών Muammer Güler, τον υπουργό Ευρωπαϊκών Υποθέσεων Egemen Bağış και τον υπουργό Οικονομίας Zafer Çağlayan— οι οποίοι κατηγορήθηκαν για δωροδοκία και κατάχρηση εξουσίας στο πλαίσιο ξεπλύματος ιρανικών κεφαλαίων για λογαριασμό του Reza Zarrab, ενός Ιρανοτούρκου εμπόρου χρυσού και βασικού πρωταγωνιστή του κυκλώματος.
Ο Erdogan, τότε πρωθυπουργός, κατήγγειλε την έρευνα διαφθοράς ως «απόπειρα πραξικοπήματος» και αντέδρασε με εκκαθαρίσεις αστυνομικών, εισαγγελέων και δικαστών που συμμετείχαν στην υπόθεση.
Διέταξε την απόσυρση όλων των κατηγοριών, εξασφαλίζοντας πολιτική προστασία για τους συμμάχους του.
Μετά την αποφυλάκισή του, ο Zarrab επανέλαβε τη δραστηριότητά του στο ξέπλυμα χρήματος, προφανώς με την έγκριση και την υποστήριξη του Erdogan.
Το 2016, οι αμερικανικές αρχές συνέλαβαν τον Zarrab στο Μαϊάμι, ενώ βρισκόταν σε διακοπές στις Ηνωμένες Πολιτείες. Κατηγορήθηκε αργότερα για πολλαπλές παραβιάσεις κυρώσεων, τραπεζική απάτη και ξέπλυμα χρήματος.
Τον Σεπτέμβριο του 2017, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) άσκησε δίωξη εναντίον του Zarrab, του πρώην υπουργού Zafer Çağlayan και αρκετών ακόμη, κατηγορώντας τους ότι «συνωμότησαν για να χρησιμοποιήσουν το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα ώστε να διευκολύνουν συναλλαγές εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων για λογαριασμό της κυβέρνησης του Ιράν και άλλων ιρανικών φορέων.»
Ο Zarrab τελικά δέχθηκε να συνεργαστεί με τις αμερικανικές αρχές και κατέθεσε λεπτομερώς για τον τρόπο λειτουργίας του κυκλώματος, αποκαλύπτοντας ότι πολλοί Τούρκοι υπουργοί βρίσκονταν στη μισθοδοσία του.
Οι μαρτυρίες του ενοχοποίησαν ευθέως ανώτερους αξιωματούχους της κυβέρνησης Erdogan.
Στο τέλος της δίκης το 2018, ο Mehmet Hakan Atilla, αναπληρωτής γενικός διευθυντής της Halkbank, καταδικάστηκε και φυλακίστηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες, προτού επιστρέψει στην Τουρκία τον Ιούλιο του 2019.
Οι υπόλοιποι κατηγορούμενοι, μεταξύ των οποίων και ο Çağlayan, παραμένουν ασύλληπτοι και ατιμώρητοι στην Τουρκία.
Στην κατάθεσή του ο Zarrab υποστήριξε ότι ο Erdogan είχε προσωπικά διατάξει τις τουρκικές κρατικές τράπεζες να συμμετάσχουν στην επιχείρηση παραβίασης των κυρώσεων, με αντάλλαγμα προμήθειες και οικονομικά οφέλη.
Τα έγγραφα που παρουσιάστηκαν στη δίκη του Atilla αναφέρονταν σε μια μυστηριώδη φιγούρα με το προσωνύμιο «Abi» (μεγαλύτερος αδελφός), που θεωρείται ότι ήταν ο ίδιος ο Erdogan, και ο οποίος φέρεται να επωφελήθηκε οικονομικά από το κύκλωμα.
Οι αποκαλύψεις αυτές ανέδειξαν το βάθος της διαφθοράς και τη δυνητική έκθεση της κορυφής της τουρκικής ηγεσίας.
Ο Erdogan έχει περάσει σχεδόν μια δεκαετία προσπαθώντας να παρεμποδίσει την έρευνα για τη Halkbank μέσω πολιτικών και διπλωματικών διαύλων.
Προσωπικά άσκησε πιέσεις σε τρεις προέδρους των ΗΠΑ -Barack Obama, Donald Trump και Joe Biden- ζητώντας τους να παρέμβουν στην ομοσπονδιακή υπόθεση.
Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, οι τουρκικές αρχές συνέλαβαν πολλούς Αμερικανούς υπηκόους και τοπικούς υπαλλήλους προξενείων στην Κωνσταντινούπολη και στα Άδανα, προφανώς χρησιμοποιώντας τους ως διαπραγματευτικό μοχλό για να εξασφαλίσουν παραχωρήσεις σχετικά με τη διαδικασία της Halkbank.
Οι πιέσεις αυτές, ωστόσο, δεν απέδωσαν κανένα αποτέλεσμα.
Δίωξη κατά της ίδιας της Halkbank
Το 2019, οι Αμερικανοί εισαγγελείς κλιμάκωσαν την υπόθεση ασκώντας δίωξη κατά της ίδιας της Halkbank ως θεσμού, κατηγορώντας την για συνωμοσία με σκοπό την εξαπάτηση των Ηνωμένων Πολιτειών, τραπεζική απάτη, ξέπλυμα χρήματος και παραβίαση του Νόμου περί Διεθνών Οικονομικών Εξουσιών Έκτακτης Ανάγκης (IEEPA), λόγω της διευκόλυνσης απαγορευμένων συναλλαγών με το Ιράν.
Η υπεράσπιση της Halkbank στηρίχθηκε στον ισχυρισμό ότι η τράπεζα απολάμβανε ασυλία ως όργανο του τουρκικού κράτους.
Οι δικηγόροι της υποστήριξαν ότι οι κατηγορίες συνιστούσαν απαράδεκτη παρέμβαση στις κυριαρχικές υποθέσεις μιας ξένης κυβέρνησης και ότι όλες οι ενέργειες της τράπεζας πραγματοποιήθηκαν υπό την επίσημη εξουσιοδότηση της Τουρκίας.
Το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) αντέτεινε ότι οι δραστηριότητες της Halkbank ήταν εμπορικές, όχι κυριαρχικές, και συνεπώς δεν καλύπτονταν από ασυλία.
Οι εισαγγελείς υποστήριξαν ότι η τράπεζα λειτούργησε ως συμμετέχων της αγοράς που ξέπλενε χρήματα για κέρδος, και όχι ως όργανο άσκησης κρατικής πολιτικής. Μετά από χρόνια δικαστικών διαδικασιών, το Εφετείο της Δεύτερης Περιφέρειας αποφάνθηκε το 2024 ότι η Halkbank δεν μπορούσε να κρυφτεί πίσω από την ασυλία του κράτους για εμπορική δραστηριότητα, ακόμη κι αν αυτή είχε πολιτική ενθάρρυνση από την Άγκυρα.
Η απόφαση επαναβεβαίωσε ότι το καθεστώς κυριαρχίας δεν παρέχει προστασία σε εγκληματικές πράξεις.
Η απόφαση του Ανώτατου Δικαστηρίου στις 6 Οκτωβρίου 2025 να αρνηθεί την επανεξέταση της υπόθεσης, ουσιαστικά επικύρωσε αυτό το συμπέρασμα και άνοιξε τον δρόμο για να προχωρήσουν οι αμερικανικές αρχές με τη δίωξη.
Κεκλεισμένων των θυρών, Αμερικανοί αξιωματούχοι εξέφρασαν την απογοήτευσή τους επειδή η Άγκυρα επιχείρησε να ασκήσει πολιτική επιρροή, συμπεριλαμβανομένων άμεσων παρεμβάσεων του ίδιου του Erdogan, για να σταματήσει μια υπόθεση που ήταν, στην ουσία, ποινική.
Από την άλλη πλευρά, Τούρκοι αξιωματούχοι κατηγόρησαν την Ουάσιγκτον ότι πολιτικοποιεί τη δικαιοσύνη και χρησιμοποιεί την υπόθεση ως μοχλό πίεσης για να επηρεάσει την εξωτερική πολιτική της Άγκυρας.
Ο Erdogan επανειλημμένως παρουσίασε τη Halkbank ως θύμα δυτικής προκατάληψης.
Κατά την επίσκεψή του στον Λευκό Οίκο το 2019, επέμεινε: «Η Halkbank δεν είναι εγκληματικός θεσμός - είναι η περηφάνια του τουρκικού έθνους.
Εξηγήσαμε στον Πρόεδρο Trump ότι το ζήτημα αυτό είναι πολιτικό, όχι δικαστικό, και πρέπει να λυθεί μέσω της διπλωματίας, όχι των δικαστηρίων».
Η προσπάθειά του να επηρεάσει το αμερικανικό νομικό σύστημα απέτυχε.
Τα αμερικανικά δικαστήρια διατήρησαν τη θέση ότι η ανεξαρτησία της δικαιοσύνης αποκλείει κάθε πολιτική παρέμβαση, ακόμη και από την εκτελεστική εξουσία.
Η απόρριψη της έφεσης της Halkbank από το Ανώτατο Δικαστήριο συνιστά τόσο νομικό όσο και θεσμικό πλήγμα για την Τουρκία.
Η τράπεζα πλέον αντιμετωπίζει δίκη στη Νέα Υόρκη και πιθανές κυρώσεις που θα μπορούσαν να ανέλθουν σε δισεκατομμύρια δολάρια.
Ακόμη σημαντικότερο, καθώς προχωρούν οι διαδικασίες, ενδέχεται να προκύψουν στοιχεία που θα εμπλέκουν περαιτέρω τον Πρόεδρο Erdogan και μέλη της οικογένειάς του στη λειτουργία παραβίασης κυρώσεων - ένα ενδεχόμενο που η Άγκυρα προσπαθεί απεγνωσμένα να αποτρέψει.
Κυκλοφορούν φήμες σε διπλωματικούς κύκλους ότι η Τουρκία προσέφερε διακανονισμό ύψους 100 εκατομμυρίων δολαρίων για να αποσυρθεί πλήρως η υπόθεση.
Παραμένει ασαφές εάν η αμερικανική δικαιοσύνη θα ανεχθεί μια τέτοια πολιτική διαπραγμάτευση.
Η επόμενη φάση θα αποκαλύψει επίσης εάν ο Erdogan εξασφάλισε προσωπικές διαβεβαιώσεις από τον Trump για την παύση της υπόθεσης και εάν το Υπουργείο Δικαιοσύνης θα αντέξει ενδεχόμενες πολιτικές πιέσεις από τον Λευκό Οίκο.
Το διακύβευμα δεν αφορά μόνο τη φήμη της Τουρκίας, αλλά και την αποτρεπτική ισχύ του αμερικανικού νόμου περί κυρώσεων - την αρχή ότι άτομα και εταιρείες δεν μπορούν να επικαλούνται την κρατική κυριαρχία για να καλύπτουν εγκληματικές παραβιάσεις των αμερικανικών χρηματοπιστωτικών κανονισμών.
Ο τρόπος με τον οποίο θα εξελιχθεί η υπόθεση θα καθορίσει εάν οι Ηνωμένες Πολιτείες μπορούν να διατηρήσουν αυτό το πρότυπο - και εάν ο Πρόεδρος Erdogan θα μπορέσει για ακόμη μία φορά να αποφύγει την ευθύνη για ένα σκάνδαλο που στοιχειώνει την προεδρία του για περισσότερο από μία δεκαετία.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών