Η Ελβετία περνά «μία μικρή κρίση ταυτότητας σχετικά με το ποιος είναι ο ρόλος της στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα»
Ο πρόεδρος του ομίλου UBS, Colm Kelleher, άσκησε σφοδρή κριτική στην αγορά της Ελβετίας, επισημαίνοντας ότι χάνει την αίγλη της ως κέντρο διαχείρισης πλούτου, έναντι του Χονγκ Κονγκ και της Σιγκαπούρης, ενώ προειδοποίησε επίσης για τους επερχόμενους κινδύνους στον τομέα των ασφαλίσεων στις ΗΠΑ.
«Η Ελβετία βρίσκεται σε ένα σταυροδρόμι, καθώς αντιμετωπίζει μερικές σοβαρές προκλήσεις», δήλωσε ο Kelleher, μιλώντας στους διεθνείς χρηματοδότες στη Σύνοδο Παγκόσμιων Ηγετών Χρηματοοικονομικών Επενδύσεων της Αρχής Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών του Χονγκ Κονγκ.
«Για πρώτη φορά, αντιμετωπίζει σοβαρή απειλή στη διαχείριση παγκόσμιου πλούτου από κέντρα όπως το Χονγκ Κονγκ και η Σιγκαπούρη», πρόσθεσε.
Ο ίδιος ανέφερε ότι η Ελβετία περνά «μία μικρή κρίση ταυτότητας σχετικά με το ποιος είναι ο ρόλος της στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα».
Ο ανταγωνισμός
Τα σχόλια του Kelleher έρχονται τη στιγμή που το Χονγκ Κονγκ και η Σιγκαπούρη γίνονται ακόμη πιο σημαντικοί κόμβοι για τους διεθνείς διαχειριστές πλούτου που επιθυμούν να ενισχύσουν τα έσοδά τους.
Σύμφωνα με την Bloomberg Intelligence, τα ιδιωτικά κεφάλαια που διαχειρίζεται το Χονγκ Κονγκ θα μπορούσαν να σχεδόν διπλασιαστούν, φτάνοντας τα 2,6 τρισ. δολάρια έως το 2031.
Επίσης, το Χονγκ Κονγκ ενδέχεται να ξεπεράσει την Ελβετία ως το μεγαλύτερο κέντρο διασυνοριακής διαχείρισης στον κόσμο μέσα στο 2023, σύμφωνα με την ίδια αναφορά.
Η UBS βρίσκεται εν μέσω της διαδικασίας ενσωμάτωσης της πρώην ανταγωνίστριάς της, Credit Suisse, την οποία συμφώνησε να εξαγοράσει σε μία επιχείρηση διάσωσης στις αρχές του 2023.
Η ηγεσία της τράπεζας προσπαθεί επίσης να πείσει την ελβετική κυβέρνηση να μετριάσει τις προγραμματισμένες αλλαγές στη ρύθμιση των τραπεζών, οι οποίες θα μπορούσαν να επιβάλλουν νέες απαιτήσεις κεφαλαίου ύψους έως 26 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην τράπεζα.
Παράλληλα, η UBS προσπαθεί να επεκταθεί στις ΗΠΑ, όπου υστερεί σε σχέση με τον εγχώριο ανταγωνισμό.
Συστημικός κίνδυνος
Ο Kelleher προειδοποίησε επίσης για συστημικούς κινδύνους στον τομέα των ασφαλίσεων των ΗΠΑ λόγω της ανεπαρκούς ρύθμισης.
«Αρχίζουμε να βλέπουμε τεράστιες ανισορροπίες λόγω των πρακτικών των πιστοποιητικών αξιολόγησης στον τομέα των ασφαλίσεων», δήλωσε.
«Το 2007, το πρόβλημα με τα subprime ήταν ακριβώς αυτό, η εκμετάλλευση των αξιολογήσεων από τις πιστωτικές αξιολογήσεις.
Αυτό που βλέπουμε τώρα είναι μία τεράστια ανάπτυξη μικρών οίκων αξιολόγησης που απλώς τσεκάρουν τα κουτάκια για τη συμμόρφωση των επενδύσεων», είπε.
Ο Kelleher τόνισε ότι οι κίνδυνοι από την ιδιωτική χρηματοδότηση δεν ήταν ποτέ συστημικοί, αλλά μάλλον ευθύνη των διαχειριστών, ενώ «αν κοιτάξουμε τον τομέα των ασφαλίσεων, για μένα, υπάρχει ένας επικείμενος συστημικός κίνδυνος και αυτό συμβαίνει λόγω της έλλειψης αποτελεσματικής ρύθμισης».
www.bankingnews.gr
«Η Ελβετία βρίσκεται σε ένα σταυροδρόμι, καθώς αντιμετωπίζει μερικές σοβαρές προκλήσεις», δήλωσε ο Kelleher, μιλώντας στους διεθνείς χρηματοδότες στη Σύνοδο Παγκόσμιων Ηγετών Χρηματοοικονομικών Επενδύσεων της Αρχής Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών του Χονγκ Κονγκ.
«Για πρώτη φορά, αντιμετωπίζει σοβαρή απειλή στη διαχείριση παγκόσμιου πλούτου από κέντρα όπως το Χονγκ Κονγκ και η Σιγκαπούρη», πρόσθεσε.
Ο ίδιος ανέφερε ότι η Ελβετία περνά «μία μικρή κρίση ταυτότητας σχετικά με το ποιος είναι ο ρόλος της στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα».
Ο ανταγωνισμός
Τα σχόλια του Kelleher έρχονται τη στιγμή που το Χονγκ Κονγκ και η Σιγκαπούρη γίνονται ακόμη πιο σημαντικοί κόμβοι για τους διεθνείς διαχειριστές πλούτου που επιθυμούν να ενισχύσουν τα έσοδά τους.
Σύμφωνα με την Bloomberg Intelligence, τα ιδιωτικά κεφάλαια που διαχειρίζεται το Χονγκ Κονγκ θα μπορούσαν να σχεδόν διπλασιαστούν, φτάνοντας τα 2,6 τρισ. δολάρια έως το 2031.
Επίσης, το Χονγκ Κονγκ ενδέχεται να ξεπεράσει την Ελβετία ως το μεγαλύτερο κέντρο διασυνοριακής διαχείρισης στον κόσμο μέσα στο 2023, σύμφωνα με την ίδια αναφορά.
Η UBS βρίσκεται εν μέσω της διαδικασίας ενσωμάτωσης της πρώην ανταγωνίστριάς της, Credit Suisse, την οποία συμφώνησε να εξαγοράσει σε μία επιχείρηση διάσωσης στις αρχές του 2023.
Η ηγεσία της τράπεζας προσπαθεί επίσης να πείσει την ελβετική κυβέρνηση να μετριάσει τις προγραμματισμένες αλλαγές στη ρύθμιση των τραπεζών, οι οποίες θα μπορούσαν να επιβάλλουν νέες απαιτήσεις κεφαλαίου ύψους έως 26 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην τράπεζα.
Παράλληλα, η UBS προσπαθεί να επεκταθεί στις ΗΠΑ, όπου υστερεί σε σχέση με τον εγχώριο ανταγωνισμό.
Συστημικός κίνδυνος
Ο Kelleher προειδοποίησε επίσης για συστημικούς κινδύνους στον τομέα των ασφαλίσεων των ΗΠΑ λόγω της ανεπαρκούς ρύθμισης.
«Αρχίζουμε να βλέπουμε τεράστιες ανισορροπίες λόγω των πρακτικών των πιστοποιητικών αξιολόγησης στον τομέα των ασφαλίσεων», δήλωσε.
«Το 2007, το πρόβλημα με τα subprime ήταν ακριβώς αυτό, η εκμετάλλευση των αξιολογήσεων από τις πιστωτικές αξιολογήσεις.
Αυτό που βλέπουμε τώρα είναι μία τεράστια ανάπτυξη μικρών οίκων αξιολόγησης που απλώς τσεκάρουν τα κουτάκια για τη συμμόρφωση των επενδύσεων», είπε.
Ο Kelleher τόνισε ότι οι κίνδυνοι από την ιδιωτική χρηματοδότηση δεν ήταν ποτέ συστημικοί, αλλά μάλλον ευθύνη των διαχειριστών, ενώ «αν κοιτάξουμε τον τομέα των ασφαλίσεων, για μένα, υπάρχει ένας επικείμενος συστημικός κίνδυνος και αυτό συμβαίνει λόγω της έλλειψης αποτελεσματικής ρύθμισης».
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών