Το πρόστιμο αφορούσε τις αδυναμίες στους μηχανισμούς της JP Morgan για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων
Η γερμανική χρηματοοικονομική αρχή BaFin επέβαλε πρόστιμο-ρεκόρ ύψους 45 εκατομμυρίων ευρώ στην JPMorgan Chase για αδυναμίες στους μηχανισμούς της για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων.
Η θυγατρική της JPMorgan με έδρα τη Φρανκφούρτη, από την οποία διαχειρίζεται τις ευρωπαϊκές της δραστηριότητες, διαπιστώθηκε ότι απέτυχε «συστηματικά» να υποβάλει εκθέσεις ύποπτης δραστηριότητας (SAR) εγκαίρως μεταξύ Οκτωβρίου 2021 και Σεπτεμβρίου 2022, όπως ανακοίνωσε η BaFin .
Η JPMorgan έχει εξελιχθεί στην μεγαλύτερη τράπεζα της Wall Street, με κεφαλαιοποίηση της αγοράς 850 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ξεπερνώντας σε αξία τις τράπεζες Bank of America, Citigroup και Wells Fargo μαζί.
Το πρόστιμο της BaFin αφορά αδυναμίες στις εσωτερικές διαδικασίες εποπτείας της τράπεζας για τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανών συναλλαγών ξεπλύματος χρημάτων ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας. Η BaFin δήλωσε ότι το μέγεθος του προστίμου αντανακλά την κλίμακα των παραβιάσεων, καθώς και το μέγεθος της JPMorgan.
Πρόκειται για το μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει επιβάλει η BaFin σε τράπεζα μέχρι σήμερα, καθώς η ρυθμιστική αρχή επιδιώκει να πάρει πιο αυστηρή στάση απέναντι σε αποτυχίες συμμόρφωσης και αναφορών.
Το προηγούμενο ρεκόρ αφορούσε πρόστιμο 40 εκατομμυρίων ευρώ που επιβλήθηκε στην Deutsche Bank το 2015 για παρόμοιες αδυναμίες.
«Το πρόστιμο αφορά ιστορικές διαπιστώσεις και ο χρόνος υποβολής των εκθέσεων ύποπτης δραστηριότητας δεν εμπόδισε καμία έρευνα από τις αρχές», ανέφερε η JPMorgan. Προσέθεσε ότι η τράπεζα είναι «βαθιά δεσμευμένη στον εντοπισμό, την πρόληψη και την αναφορά του ξεπλύματος χρημάτων και των χρηματοοικονομικών εγκλημάτων».
Πηγές που γνωρίζουν τις διαδικασίες της τράπεζας ανέφεραν ότι η JPMorgan έχει αναμορφώσει από τότε τα συστήματά της και έχει τριπλασιάσει τον αριθμό των εργαζομένων στην μονάδα συμμόρφωσης για χρηματοοικονομικά εγκλήματα σε σχέση με το 2021.
www.bankingnews.gr
Η θυγατρική της JPMorgan με έδρα τη Φρανκφούρτη, από την οποία διαχειρίζεται τις ευρωπαϊκές της δραστηριότητες, διαπιστώθηκε ότι απέτυχε «συστηματικά» να υποβάλει εκθέσεις ύποπτης δραστηριότητας (SAR) εγκαίρως μεταξύ Οκτωβρίου 2021 και Σεπτεμβρίου 2022, όπως ανακοίνωσε η BaFin .
Η JPMorgan έχει εξελιχθεί στην μεγαλύτερη τράπεζα της Wall Street, με κεφαλαιοποίηση της αγοράς 850 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ξεπερνώντας σε αξία τις τράπεζες Bank of America, Citigroup και Wells Fargo μαζί.
Το πρόστιμο της BaFin αφορά αδυναμίες στις εσωτερικές διαδικασίες εποπτείας της τράπεζας για τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανών συναλλαγών ξεπλύματος χρημάτων ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας. Η BaFin δήλωσε ότι το μέγεθος του προστίμου αντανακλά την κλίμακα των παραβιάσεων, καθώς και το μέγεθος της JPMorgan.
Πρόκειται για το μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει επιβάλει η BaFin σε τράπεζα μέχρι σήμερα, καθώς η ρυθμιστική αρχή επιδιώκει να πάρει πιο αυστηρή στάση απέναντι σε αποτυχίες συμμόρφωσης και αναφορών.
Το προηγούμενο ρεκόρ αφορούσε πρόστιμο 40 εκατομμυρίων ευρώ που επιβλήθηκε στην Deutsche Bank το 2015 για παρόμοιες αδυναμίες.
«Το πρόστιμο αφορά ιστορικές διαπιστώσεις και ο χρόνος υποβολής των εκθέσεων ύποπτης δραστηριότητας δεν εμπόδισε καμία έρευνα από τις αρχές», ανέφερε η JPMorgan. Προσέθεσε ότι η τράπεζα είναι «βαθιά δεσμευμένη στον εντοπισμό, την πρόληψη και την αναφορά του ξεπλύματος χρημάτων και των χρηματοοικονομικών εγκλημάτων».
Πηγές που γνωρίζουν τις διαδικασίες της τράπεζας ανέφεραν ότι η JPMorgan έχει αναμορφώσει από τότε τα συστήματά της και έχει τριπλασιάσει τον αριθμό των εργαζομένων στην μονάδα συμμόρφωσης για χρηματοοικονομικά εγκλήματα σε σχέση με το 2021.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών