Σχετικά Άρθρα
«Ξηλώνεται» το καθεστώς κυρώσεων – Γαλλία και Λουξεμβούργο πιέζουν την ΕΕ για άρση σε 2 Ρώσους δισεκατομμυριούχους
Σπάστε τις κυρώσεις – Φέρτε πίσω το ρωσικό αέριο: «Έκρηξη» Γερμανίας για επιστροφή του φθηνού αερίου μέσω Nord Stream
Ακόμα ένα φιάσκο της Δύσης απέναντι στη Ρωσία αποκαλύπτεται…
Ένα άνευ προηγουμένου κενό στο διεθνές σύστημα ελέγχου των κυρώσεων έρχεται στο φως, καθώς ένα ρωσικά υποστηριζόμενο δίκτυο πληρωμών φέρεται να κατάφερε να αξιοποιήσει μεγάλες διεθνείς τράπεζες για τη διεκπεραίωση συναλλαγών συνολικού ύψους 6,9 δισ. δολαρίων, παρά τις κυρώσεις που έχουν επιβληθεί στη Μόσχα.
Σύμφωνα με έρευνα των Financial Times, που βασίζεται σε εκατοντάδες χιλιάδες εσωτερικά αρχεία, το δίκτυο της A7 χρησιμοποίησε εταιρείες-βιτρίνα και παραποιημένα εμπορικά έγγραφα, παρουσιάζοντας στις τράπεζες διαφορετική εικόνα για τη φύση και τον προορισμό των συναλλαγών. Με αυτόν τον τρόπο, χρήματα, που συνδέονταν με ρωσικές οντότητες, πέρασαν από το διεθνές τραπεζικό σύστημα, με ορισμένες από τις συναλλαγές να αφορούν ακόμη και ευαίσθητα αγαθά που σχετίζονται με τον πόλεμο στην Ουκρανία.
Το αποκαλυπτικό στοιχείο είναι ότι η A7, η οποία έχει παρουσιαστεί από τη Μόσχα ως εναλλακτικός μηχανισμός διεθνών πληρωμών μετά τον αποκλεισμό ρωσικών τραπεζών από το SWIFT, δεν φαίνεται να έμεινε εκτός του δυτικού χρηματοπιστωτικού συστήματος. Αντίθετα, σύμφωνα με τα αρχεία που εξέτασαν οι Financial Times, κατάφερε να το χρησιμοποιήσει ως κρίσιμο κρίκο για τη μεταφορά δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Τα αποκαλυπτικά στοιχεία
Οι FT ανέφεραν ότι η Standard Chartered, η Citigroup και άλλες διεθνείς τράπεζες διακίνησαν δισεκατομμύρια δολάρια από την A7, μια ομάδα που δημιουργήθηκε ως εναλλακτική λύση στο δυτικό σύστημα πληρωμών. Λογαριασμοί που τηρούνταν στη Standard Chartered στο Χονγκ Κονγκ και μόνο έλαβαν 1,1 δισ. δολάρια από οντότητες συνδεδεμένες με την A7 μεταξύ των τελών του 2024, οπότε και ιδρύθηκε η A7, και του Αυγούστου του 2025, ενώ στη DBS στο Χονγκ Κονγκ «πέρασαν» 273 εκατ. δολάρια και πελάτες της Citigroup έλαβαν 74 εκατ. δολάρια την ίδια περίοδο.
Οι FT βρήκαν στοιχεία για 100 εταιρείες-βιτρίνες της A7, που πραγματοποιούσαν πληρωμές κατά την περίοδο που καλύπτει η διαρροή, με τα έγγραφα να αναφέρουν τουλάχιστον άλλες 100 παρόμοιες ομάδες, συμπεριλαμβανομένων τουλάχιστον 61 στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, 87 στο Χονγκ Κονγκ, 16 στην Κιργισία και 14 στην Ινδονησία. Ορισμένες πληρωμές αφορούσαν εξαιρετικά ευαίσθητα αγαθά που σχετίζονται με τον πόλεμο, συμπεριλαμβανομένου στρατιωτικού εξοπλισμού και αγορών για τις υπηρεσίες ασφαλείας της Ρωσίας.
Ένας κρατικά υποστηριζόμενος δίαυλος πληρωμών
Η A7 δημιουργήθηκε αρχικά στη Ρωσία και την Κιργισία από τον Ilan Shor, έναν Μολδαβό ολιγάρχη, με τη στήριξη της Promsvyazbank, μιας κρατικής τράπεζας με στενούς δεσμούς με την αμυντική βιομηχανία, όπως ανέφεραν οι FT. Το Κρεμλίνο έχει προβάλει την A7 ως τον βασικό πάροχο διασυνοριακών πληρωμών της Ρωσίας για εισαγωγές από τότε που οι ρωσικές τράπεζες αποκλείστηκαν από το σύστημα Swift μετά την πλήρους κλίμακας εισβολή στην Ουκρανία το 2022. Οι FT σημείωσαν επίσης ότι ο Ρώσος πρόεδρος, Vladimir Putin, και ο πρωθυπουργός της Ινδίας, Narendra Modi, συζήτησαν αυτόν τον μήνα ένα ρωσο-ινδικό σύστημα πληρωμών με τον πρόεδρο της Promsvyazbank.
Μια ανεξάρτητη έρευνα του Ιουνίου 2026 από το Open Source Centre σε συνεργασία με τη TRM Labs κατέληξε σε παρόμοιο συμπέρασμα βάσει των δικών της εγγράφων: η A7 υποστηρίζεται από το ρωσικό κράτος και λειτουργεί υπό τον Shor, έναν Μολδαβό φυγά υπεύθυνο για μια τραπεζική ληστεία δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2014, και παρόλο που παρουσιάζεται δημόσια ως μια παράνομη επιχείρηση κρυπτονομισμάτων, έχει βασιστεί σε μεγάλο βαθμό στην παραδοσιακή τραπεζική, μετακινώντας πιθανότατα δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια μέσω του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος σχεδόν απαρατήρητη.
Η έκθεση του OSC περιέγραψε τον μηχανισμό λεπτομερώς. Αξιοποιώντας την κρατική Trading Company of the Kyrgyz Republic, το δίκτυο της A7 διατήρησε πρόσβαση σε βασικά νομίσματα, τράπεζες και κανάλια πληρωμών μέσω του Μπισκέκ με πολιτική κάλυψη στην Κιργισία, ενώ αντίστοιχες εταιρείες-βιτρίνες στο Χονγκ Κονγκ, την Ουγγαρία, τη Μογγολία και τα ΗΑΕ διεύρυναν το αποτύπωμά τους και έδωσαν στις ρωσικές εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων κυρωμένων στρατιωτικών οντοτήτων, τη δυνατότητα να πληρώνουν προμηθευτές σχεδόν σε κάθε ήπειρο.
Γιατί οι τράπεζες παραμένουν εκτεθειμένες
Οι δύο έρευνες καταλήγουν στην ίδια ευπάθεια και στις δύο πλευρές της συναλλαγής: τα πλαστά έγγραφα επιτρέπουν στις εταιρείες-βιτρίνες να περνούν την επιλογή των τραπεζών και τους ελέγχους «γνώριζε τον πελάτη σου» (KYC), ενώ η τραπεζική ανταπόκρισης στη συνέχεια μεταφέρει τις πληρωμές προς τα εμπρός χωρίς να είναι ορατή η υποκείμενη πλαστογραφία. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι FT χαρακτηρίζουν τις τράπεζες ως εξαπατημένες και όχι ως συνεργούς, και το παράθυρο διαρροής τους, από τα τέλη του 2024 έως τον Αύγουστο του 2025, καλύπτει μόνο μέρος της δραστηριότητας της A7.
Το OSC υποστήριξε ότι η εξάρτηση του δικτύου από το ίδιο το σύστημα που επιδιώκει να παρακάμψει, το καθιστά εγγενώς ευάλωτο σε διακοπές, περιορισμός που λειτουργεί αμφίδρομα: κάθε σημείο ανακοπής αποτελεί επίσης σημείο αποτυχίας συμμόρφωσης για τις τράπεζες που κατονομάζονται στα αρχεία.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών