γράφει : Νίκος Θεοδωρόπουλος
Έδωσαν χρόνο με επιπλέον εγγυήσεις και χωρίς κούρεμα οφειλών
«Νέα σελίδα» γυρίζει ο Εκδοτικός Οργανισμός Λιβάνη με τον διακριτικό τίτλο Νέα Σύνορα Α.Β.Ε. με την αίτηση εξυγίανσης που κατατέθηκε ενώπιον του Πολυμελούς Πρωτοδικείου Αθηνών, με την υποστήριξη των πιστωτών που σε ποσοστό μεγαλύτερο του 70% προέρχεται από τις εγχώριες τράπεζες, δίνοντας τη συγκατάθεση τους για τη διάσωση της εταιρείας, διότι σε άλλη περίπτωση θα έχαναν κάθε δυνατότητα είσπραξης των οφειλών που ανέρχονται σε πολλά εκατομμύρια ευρώ.
Αξίζει να αναφερθεί ότι οι τράπεζες δεν αποδέχθηκαν τη λογική «κουρέματος» της οφειλής αλλά έκαναν ένα βήμα πιο πάνω ζητώντας επιπλέον εξασφαλίσεις όπως και έλαβαν από τη διοίκηση της εταιρείας.
Η απόφαση του Πρωτοδικείου Αθηνών αναμένεται να εκδοθεί το αργότερο μέχρι τις αρχές Ιουλίου, ανάβοντας το «πράσινο φως» στο σχέδιο σωτηρίας της εταιρείας.
Η διοίκηση απέφυγε την επιλογή του Εξωδικαστικού Μηχανισμού Ρύθμισης Οφειλών και προτίμησε τη διαδικασία εξυγίανσης διότι η επιδίωξή της ήταν η «καλή» συνεργασία με τις εγχώριες τράπεζες ενώ στην περίπτωση του Εξωδικαστικού Μηχανισμού θα ήταν μια έμμεση πίεση προς τις τράπεζες για «κούρεμα» οφειλών δημιουργώντας κλίμα έντασης ανάμεσα στις δύο πλευρές.
Το σχέδιο εξυγίανσης προβλέπει ότι η εταιρεία από το 2018 θα εμφανίσει θετικό EBIDTA στα επίπεδα των 5.673 ευρώ, το 2019 θα ανέλθει σε 95.655 ευρώ, το 2020 θα ξεπεράσει τις 200.000 ευρώ.
Στη λήξη του σχεδίου εξυγίανσης που προβλέπεται το 2033 η εταιρεία θα παρουσιάζει EBIDTA 1.352.194 ευρώ.
Τι ζήτησαν και τι έλαβαν οι τράπεζες
Η διάσωση της εταιρείας βασίστηκε στα περιουσιακά στοιχεία της και πιο συγκεκριμένα σε ακίνητα που διέθετε
Τα τραπεζικά δάνεια της εταιρείας Νέα Σύνορα ΑΒΕ έφθαναν συνολικά τα 14.905.840 ευρώ εκ των οποίων μόλις τα 2.617.000 αποπληρώνονταν κανονικά ενώ τα υπόλοιπα 12,3 εκατ. ευρώ ήταν στο «κόκκινο».
Πιο αναλυτικά στην Εθνική Τράπεζα τα δάνεια έφθαναν τα 4.359.113 ευρώ, προς την Τράπεζα Πειραιώς τα 2.953.515 και στην Alpha Bank 7.580.210 ευρώ.
Η συνεργασία των διοικήσεων των τραπεζών έφερε αποτελέσματα και την προοπτική διάσωσης της εταιρείας όπως και την είσπραξη των οφειλών.
Έτσι η Εθνική Τράπεζα αποκτά πλήρη κυριότητα του ακινήτου που βρίσκεται στην οδό Στρυμώνος18 στο Βοτανικό.
Η εύλογη αξία του ακινήτου ήταν στα 2,7 εκατ. ευρώ και προσδιορίστηκε στο1.932.000.
Η Τράπεζα Πειραιώς απέκτησε την πλήρη κυριότητα του ακινήτου που βρίσκεται στην οδό Σόλωνος 98 αποτιμώντας την αξία του στο 1.137.500 από 1.625.000 που ήταν αρχική του αξία.
Η Alpha Bank πήρε ακίνητο στη βιομηχανική περιοχή αξίας 1 εκατ. ευρώ.
Οι τράπεζες δεν αποδέχθηκαν «κούρεμα» οφειλών και συμφώνησαν η αποπληρωμή των δανείων να γίνει μακροπρόθεσμο ορίζοντα 15 ετών μοιράζοντας τα τραπεζικά δάνεια σε δύο χρονικές περιόδους.
Οι αξιώσεις των Ασφαλιστικών Οργανισμών και του Δημοσίου
Οι υποχρεώσεις προς το Ελληνικό Δημόσιο ανέρχονται σε 381.379 και προς τους ασφαλιστικούς οργανισμούς έφθαναν σε 819.938 ευρώ.
Οι τράπεζες ανέλαβαν να πληρώσουν το 25% των οφειλών και το υπόλοιπο ποσό χωρίς τις προσαυξήσεις θα αποπληρωθεί σε 180 δόσεις.
Το σχέδιο προβλέπει ότι τυχόν οφειλές που προκύψουν από τις αρχές του 2018 θα ενταχθούν σε ρύθμιση 90 μηνιαίων άτοκων δόσεων.
Οι εργαζόμενοι αποπληρώνονται στο 100%
Οι συνολικές οφειλές προς τους εργαζόμενους έφθαναν σε 90.520 ευρώ.
Η αποπληρωμή τους θα γίνει στο 100% και σε διάστημα 12 μηνών από την έκδοση της δικαστικής απόφασης.
Οι προμηθευτές και πιστωτές
Οι οφειλές προς τους προμηθευτές και λοιπούς πιστωτές ανέρχονται στο 1.625.601 ευρώ για τους οποίους γίνεται διαγραφή του 10% της οφειλής και το πλαίσιο αποπληρωμής προβλέπει την εξόφληση από 16 έως 54 ισόποσες δόσεις. Για ποσά έως 5000 ευρώ θα αποπληρωθούν σε 16 άτοκες μηνιαίες δόσεις για ποσά άνω των 5000 ευρώ έως 20.000 σε 30 δόσεις, σε 42 δόσεις από 20001 έως 50.000 ευρώ και σε 54 μηνιαίες δόσεις όταν το ποσό ξεπερνά τις 50.000 ευρώ.
Οι οικονομικές δυσκολίες του Εκδοτικού Οργανισμού Λιβάνη άρχισαν μετά τα 2010 λόγω κρίσης που είχε ως αποτέλεσμα η αγορά του βιβλίου σε αξία να διαμορφωθεί σε 150 εκατ. ευρώ από 500 εκατ. ευρώ πριν το ξέσπασμα της κρίσης.
Στην προοπτική πτώχευσης της εταιρείας τα περιουσιακά στοιχεία της δεν ξεπερνούσαν σε αξία τα 4 εκατ. ευρώ ενώ η αξία της ζημίας που θα έπεφτε στις πλάτες των πιστωτών θα ξεπερνούσε τα 15 εκατ. ευρώ.
Νίκος Θεοδωρόπουλος
ntheo@bankingnews.gr
www.bankingnews.gr
Αξίζει να αναφερθεί ότι οι τράπεζες δεν αποδέχθηκαν τη λογική «κουρέματος» της οφειλής αλλά έκαναν ένα βήμα πιο πάνω ζητώντας επιπλέον εξασφαλίσεις όπως και έλαβαν από τη διοίκηση της εταιρείας.
Η απόφαση του Πρωτοδικείου Αθηνών αναμένεται να εκδοθεί το αργότερο μέχρι τις αρχές Ιουλίου, ανάβοντας το «πράσινο φως» στο σχέδιο σωτηρίας της εταιρείας.
Η διοίκηση απέφυγε την επιλογή του Εξωδικαστικού Μηχανισμού Ρύθμισης Οφειλών και προτίμησε τη διαδικασία εξυγίανσης διότι η επιδίωξή της ήταν η «καλή» συνεργασία με τις εγχώριες τράπεζες ενώ στην περίπτωση του Εξωδικαστικού Μηχανισμού θα ήταν μια έμμεση πίεση προς τις τράπεζες για «κούρεμα» οφειλών δημιουργώντας κλίμα έντασης ανάμεσα στις δύο πλευρές.
Το σχέδιο εξυγίανσης προβλέπει ότι η εταιρεία από το 2018 θα εμφανίσει θετικό EBIDTA στα επίπεδα των 5.673 ευρώ, το 2019 θα ανέλθει σε 95.655 ευρώ, το 2020 θα ξεπεράσει τις 200.000 ευρώ.
Στη λήξη του σχεδίου εξυγίανσης που προβλέπεται το 2033 η εταιρεία θα παρουσιάζει EBIDTA 1.352.194 ευρώ.
Τι ζήτησαν και τι έλαβαν οι τράπεζες
Η διάσωση της εταιρείας βασίστηκε στα περιουσιακά στοιχεία της και πιο συγκεκριμένα σε ακίνητα που διέθετε
Τα τραπεζικά δάνεια της εταιρείας Νέα Σύνορα ΑΒΕ έφθαναν συνολικά τα 14.905.840 ευρώ εκ των οποίων μόλις τα 2.617.000 αποπληρώνονταν κανονικά ενώ τα υπόλοιπα 12,3 εκατ. ευρώ ήταν στο «κόκκινο».
Πιο αναλυτικά στην Εθνική Τράπεζα τα δάνεια έφθαναν τα 4.359.113 ευρώ, προς την Τράπεζα Πειραιώς τα 2.953.515 και στην Alpha Bank 7.580.210 ευρώ.
Η συνεργασία των διοικήσεων των τραπεζών έφερε αποτελέσματα και την προοπτική διάσωσης της εταιρείας όπως και την είσπραξη των οφειλών.
Έτσι η Εθνική Τράπεζα αποκτά πλήρη κυριότητα του ακινήτου που βρίσκεται στην οδό Στρυμώνος18 στο Βοτανικό.
Η εύλογη αξία του ακινήτου ήταν στα 2,7 εκατ. ευρώ και προσδιορίστηκε στο1.932.000.
Η Τράπεζα Πειραιώς απέκτησε την πλήρη κυριότητα του ακινήτου που βρίσκεται στην οδό Σόλωνος 98 αποτιμώντας την αξία του στο 1.137.500 από 1.625.000 που ήταν αρχική του αξία.
Η Alpha Bank πήρε ακίνητο στη βιομηχανική περιοχή αξίας 1 εκατ. ευρώ.
Οι τράπεζες δεν αποδέχθηκαν «κούρεμα» οφειλών και συμφώνησαν η αποπληρωμή των δανείων να γίνει μακροπρόθεσμο ορίζοντα 15 ετών μοιράζοντας τα τραπεζικά δάνεια σε δύο χρονικές περιόδους.
Οι αξιώσεις των Ασφαλιστικών Οργανισμών και του Δημοσίου
Οι υποχρεώσεις προς το Ελληνικό Δημόσιο ανέρχονται σε 381.379 και προς τους ασφαλιστικούς οργανισμούς έφθαναν σε 819.938 ευρώ.
Οι τράπεζες ανέλαβαν να πληρώσουν το 25% των οφειλών και το υπόλοιπο ποσό χωρίς τις προσαυξήσεις θα αποπληρωθεί σε 180 δόσεις.
Το σχέδιο προβλέπει ότι τυχόν οφειλές που προκύψουν από τις αρχές του 2018 θα ενταχθούν σε ρύθμιση 90 μηνιαίων άτοκων δόσεων.
Οι εργαζόμενοι αποπληρώνονται στο 100%
Οι συνολικές οφειλές προς τους εργαζόμενους έφθαναν σε 90.520 ευρώ.
Η αποπληρωμή τους θα γίνει στο 100% και σε διάστημα 12 μηνών από την έκδοση της δικαστικής απόφασης.
Οι προμηθευτές και πιστωτές
Οι οφειλές προς τους προμηθευτές και λοιπούς πιστωτές ανέρχονται στο 1.625.601 ευρώ για τους οποίους γίνεται διαγραφή του 10% της οφειλής και το πλαίσιο αποπληρωμής προβλέπει την εξόφληση από 16 έως 54 ισόποσες δόσεις. Για ποσά έως 5000 ευρώ θα αποπληρωθούν σε 16 άτοκες μηνιαίες δόσεις για ποσά άνω των 5000 ευρώ έως 20.000 σε 30 δόσεις, σε 42 δόσεις από 20001 έως 50.000 ευρώ και σε 54 μηνιαίες δόσεις όταν το ποσό ξεπερνά τις 50.000 ευρώ.
Οι οικονομικές δυσκολίες του Εκδοτικού Οργανισμού Λιβάνη άρχισαν μετά τα 2010 λόγω κρίσης που είχε ως αποτέλεσμα η αγορά του βιβλίου σε αξία να διαμορφωθεί σε 150 εκατ. ευρώ από 500 εκατ. ευρώ πριν το ξέσπασμα της κρίσης.
Στην προοπτική πτώχευσης της εταιρείας τα περιουσιακά στοιχεία της δεν ξεπερνούσαν σε αξία τα 4 εκατ. ευρώ ενώ η αξία της ζημίας που θα έπεφτε στις πλάτες των πιστωτών θα ξεπερνούσε τα 15 εκατ. ευρώ.
Νίκος Θεοδωρόπουλος
ntheo@bankingnews.gr
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών