Αυτή τη στιγμή δεν είναι εύκολη εποχή για να είσαι επενδυτής, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι είναι κακή εποχή για να επενδύσει κανείς.
Το προηγούμενο έτος, το 2022, ήταν δύσκολο για τους περισσότερους ανθρώπους και είναι εύκολο να αισθανθεί κανείς απαισιόδοξος για το μέλλον.
Ένα επιβλητικό 83% των ενηλίκων στις ΗΠΑ δηλώνουν ότι αισθάνονται αγχωμένοι για τον πληθωρισμό, σύμφωνα με έρευνα του 2022 από την Αμερικανική Ψυχολογική Ένωση.
Και με πολλούς ανθρώπους να ανησυχούν για μια επικείμενη ύφεση, είναι πιθανό τα πράγματα να χειροτερέψουν προτού βελτιωθούν.
Ωστόσο, υπάρχει φως στην άκρη του τούνελ.
Μια ανοδική αγορά είναι καθ' οδόν και ο θρυλικός επενδυτής Warren Buffett μπορεί να προσφέρει μερικές έξυπνες συμβουλές σχετικά με το πώς να χειριστεί κανείς τις επενδύσεις.
1. Μην επηρεάζεστε από τις βραχυπρόθεσμες κινήσεις της αγοράς
Όταν η αγορά είναι ταραγμένη, είναι δύσκολο να προβλέψει κανείς όλα τα βραχυπρόθεσμα σκαμπανεβάσματα.
Αλλά αυτό που έχει πραγματικά σημασία είναι η μακροπρόθεσμη απόδοση.
Ο αποτελεσματικός συγχρονισμός της αγοράς είναι σχεδόν αδύνατος, οπότε κανείς δεν μπορεί να πει με βεβαιότητα πότε θα τελειώσει αυτή η πτωτική αγορά και πότε θα ξεκινήσει η επόμενη ανοδική αγορά.
Γνωρίζουμε όμως ότι καμία πτώση δεν διαρκεί για πάντα, οπότε είναι θέμα χρόνου να ανακάμψει η αγορά.
Το 2008, στο αποκορύφωμα της μεγάλης ύφεσης, ο Warren Buffett έγραψε ένα άρθρο γνώμης για τους New York Times.
Έγραψε: Δεν μπορώ να προβλέψω τις βραχυπρόθεσμες κινήσεις της χρηματιστηριακής αγοράς.
Δεν έχω την παραμικρή ιδέα για το αν οι μετοχές θα είναι υψηλότερα ή χαμηλότερα σε ένα μήνα ή ένα χρόνο από τώρα.
Αυτό που είναι πιθανό, ωστόσο, είναι ότι η αγορά θα κινηθεί υψηλότερα, ίσως και σημαντικά, πολύ πριν ανακάμψει είτε το κλίμα είτε η οικονομία.
Έτσι, αν περιμένετε τα χελιδόνια... η άνοιξη θα έχει τελειώσει.
Δεν είναι εύκολο να βλέπεις το χαρτοφυλάκιό σου να μειώνεται σε αξία.
Αλλά σε καιρούς όπως αυτοί, είναι πιο σημαντικό από ποτέ να διατηρείτε μια μακροπρόθεσμη προοπτική.
Η αγορά θα ανακάμψει τελικά και το καλύτερο που μπορείτε να κάνετε τώρα είναι να αντέξετε την καταιγίδα.
2. Συνεχίστε να επενδύετε κατά τη διάρκεια των υφέσεων
Οι πτώσεις της χρηματιστηριακής αγοράς μπορεί να μην φαίνονται ως η καλύτερη στιγμή για επενδύσεις, αλλά στην πραγματικότητα μπορεί να αποτελέσουν μια φανταστική ευκαιρία αγοράς.
Όταν η αγορά βρίσκεται σε ύφεση, οι τιμές των μετοχών είναι χαμηλότερες -- μερικές φορές σημαντικά.
Πολλές μετοχές έχουν δει τις τιμές τους να πέφτουν κατά 50% ή και περισσότερο κατά το τελευταίο έτος, πράγμα που σημαίνει ότι τώρα είναι η ευκαιρία σας να αποκτήσετε ποιοτικές επενδύσεις με μεγάλη έκπτωση.
Στη συνέχεια, όταν η αγορά ανακάμψει, θα μπορούσατε να δείτε σημαντικά κέρδη.
Αυτή η στρατηγική είναι ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να χτίσετε πλούτο στο χρηματιστήριο και είναι επίσης μια προσέγγιση που έχει εγκριθεί από τον Buffett.
Όπως έγραψε ο ίδιος στο άρθρο των Times.
Ένας απλός κανόνας υπαγορεύει τις αγορές μου: Να είστε φοβισμένοι όταν οι άλλοι είναι άπληστοι και να είστε άπληστοι όταν οι άλλοι είναι φοβισμένοι.
Σίγουρα, οι επενδυτές έχουν δίκιο να είναι επιφυλακτικοί απέναντι σε οντότητες με υψηλή μόχλευση ή σε επιχειρήσεις με αδύναμη ανταγωνιστική θέση.
Αλλά οι φόβοι σχετικά με τη μακροπρόθεσμη ευημερία των πολλών υγιών εταιρειών δεν έχουν νόημα.
Αυτές οι επιχειρήσεις θα υποστούν πράγματι υστερήσεις στα κέρδη τους, όπως έκαναν πάντα.
Αλλά οι περισσότερες μεγάλες εταιρείες θα σημειώνουν νέα ρεκόρ κερδών σε 5, 10 και 20 χρόνια από τώρα.
3. Επικεντρωθείτε σε εταιρείες ποιότητας
Η διατήρηση μιας μακροπρόθεσμης προοπτικής και η επένδυση κατά τη διάρκεια των χαμηλών σημείων της αγοράς είναι δύο σημαντικά βήματα για την οικοδόμηση πλούτου, αλλά το τρίτο μέρος της εξίσωσης είναι αναμφισβήτητα το πιο σημαντικό: Επενδύστε στις σωστές μετοχές.
Οι επενδύσεις που θα επιλέξετε θα δημιουργήσουν ή θα καταστρέψουν το χαρτοφυλάκιό σας.
Οι ασταθείς μετοχές θα δυσκολευτούν περισσότερο να ανακάμψουν από τις πτώσεις της αγοράς και υπάρχει μεγαλύτερος κίνδυνος να χάσετε χρήματα.
Αλλά οι ισχυρές μετοχές από υγιείς εταιρείες είναι πολύ πιο πιθανό να ανακάμψουν.
Στην επιστολή της Berkshire Hathaway προς τους μετόχους το 2021, ο Buffett τόνισε ότι ο ίδιος και ο συνέταιρός του Charlie Munger εστιάζουν σε μεγάλο βαθμό στην επένδυση σε ποιοτικές εταιρείες.
www.bankingnews.gr
Ένα επιβλητικό 83% των ενηλίκων στις ΗΠΑ δηλώνουν ότι αισθάνονται αγχωμένοι για τον πληθωρισμό, σύμφωνα με έρευνα του 2022 από την Αμερικανική Ψυχολογική Ένωση.
Και με πολλούς ανθρώπους να ανησυχούν για μια επικείμενη ύφεση, είναι πιθανό τα πράγματα να χειροτερέψουν προτού βελτιωθούν.
Ωστόσο, υπάρχει φως στην άκρη του τούνελ.
Μια ανοδική αγορά είναι καθ' οδόν και ο θρυλικός επενδυτής Warren Buffett μπορεί να προσφέρει μερικές έξυπνες συμβουλές σχετικά με το πώς να χειριστεί κανείς τις επενδύσεις.
1. Μην επηρεάζεστε από τις βραχυπρόθεσμες κινήσεις της αγοράς
Όταν η αγορά είναι ταραγμένη, είναι δύσκολο να προβλέψει κανείς όλα τα βραχυπρόθεσμα σκαμπανεβάσματα.
Αλλά αυτό που έχει πραγματικά σημασία είναι η μακροπρόθεσμη απόδοση.
Ο αποτελεσματικός συγχρονισμός της αγοράς είναι σχεδόν αδύνατος, οπότε κανείς δεν μπορεί να πει με βεβαιότητα πότε θα τελειώσει αυτή η πτωτική αγορά και πότε θα ξεκινήσει η επόμενη ανοδική αγορά.
Γνωρίζουμε όμως ότι καμία πτώση δεν διαρκεί για πάντα, οπότε είναι θέμα χρόνου να ανακάμψει η αγορά.
Το 2008, στο αποκορύφωμα της μεγάλης ύφεσης, ο Warren Buffett έγραψε ένα άρθρο γνώμης για τους New York Times.
Έγραψε: Δεν μπορώ να προβλέψω τις βραχυπρόθεσμες κινήσεις της χρηματιστηριακής αγοράς.
Δεν έχω την παραμικρή ιδέα για το αν οι μετοχές θα είναι υψηλότερα ή χαμηλότερα σε ένα μήνα ή ένα χρόνο από τώρα.
Αυτό που είναι πιθανό, ωστόσο, είναι ότι η αγορά θα κινηθεί υψηλότερα, ίσως και σημαντικά, πολύ πριν ανακάμψει είτε το κλίμα είτε η οικονομία.
Έτσι, αν περιμένετε τα χελιδόνια... η άνοιξη θα έχει τελειώσει.
Δεν είναι εύκολο να βλέπεις το χαρτοφυλάκιό σου να μειώνεται σε αξία.
Αλλά σε καιρούς όπως αυτοί, είναι πιο σημαντικό από ποτέ να διατηρείτε μια μακροπρόθεσμη προοπτική.
Η αγορά θα ανακάμψει τελικά και το καλύτερο που μπορείτε να κάνετε τώρα είναι να αντέξετε την καταιγίδα.
2. Συνεχίστε να επενδύετε κατά τη διάρκεια των υφέσεων
Οι πτώσεις της χρηματιστηριακής αγοράς μπορεί να μην φαίνονται ως η καλύτερη στιγμή για επενδύσεις, αλλά στην πραγματικότητα μπορεί να αποτελέσουν μια φανταστική ευκαιρία αγοράς.
Όταν η αγορά βρίσκεται σε ύφεση, οι τιμές των μετοχών είναι χαμηλότερες -- μερικές φορές σημαντικά.
Πολλές μετοχές έχουν δει τις τιμές τους να πέφτουν κατά 50% ή και περισσότερο κατά το τελευταίο έτος, πράγμα που σημαίνει ότι τώρα είναι η ευκαιρία σας να αποκτήσετε ποιοτικές επενδύσεις με μεγάλη έκπτωση.
Στη συνέχεια, όταν η αγορά ανακάμψει, θα μπορούσατε να δείτε σημαντικά κέρδη.
Αυτή η στρατηγική είναι ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να χτίσετε πλούτο στο χρηματιστήριο και είναι επίσης μια προσέγγιση που έχει εγκριθεί από τον Buffett.
Όπως έγραψε ο ίδιος στο άρθρο των Times.
Ένας απλός κανόνας υπαγορεύει τις αγορές μου: Να είστε φοβισμένοι όταν οι άλλοι είναι άπληστοι και να είστε άπληστοι όταν οι άλλοι είναι φοβισμένοι.
Σίγουρα, οι επενδυτές έχουν δίκιο να είναι επιφυλακτικοί απέναντι σε οντότητες με υψηλή μόχλευση ή σε επιχειρήσεις με αδύναμη ανταγωνιστική θέση.
Αλλά οι φόβοι σχετικά με τη μακροπρόθεσμη ευημερία των πολλών υγιών εταιρειών δεν έχουν νόημα.
Αυτές οι επιχειρήσεις θα υποστούν πράγματι υστερήσεις στα κέρδη τους, όπως έκαναν πάντα.
Αλλά οι περισσότερες μεγάλες εταιρείες θα σημειώνουν νέα ρεκόρ κερδών σε 5, 10 και 20 χρόνια από τώρα.
3. Επικεντρωθείτε σε εταιρείες ποιότητας
Η διατήρηση μιας μακροπρόθεσμης προοπτικής και η επένδυση κατά τη διάρκεια των χαμηλών σημείων της αγοράς είναι δύο σημαντικά βήματα για την οικοδόμηση πλούτου, αλλά το τρίτο μέρος της εξίσωσης είναι αναμφισβήτητα το πιο σημαντικό: Επενδύστε στις σωστές μετοχές.
Οι επενδύσεις που θα επιλέξετε θα δημιουργήσουν ή θα καταστρέψουν το χαρτοφυλάκιό σας.
Οι ασταθείς μετοχές θα δυσκολευτούν περισσότερο να ανακάμψουν από τις πτώσεις της αγοράς και υπάρχει μεγαλύτερος κίνδυνος να χάσετε χρήματα.
Αλλά οι ισχυρές μετοχές από υγιείς εταιρείες είναι πολύ πιο πιθανό να ανακάμψουν.
Στην επιστολή της Berkshire Hathaway προς τους μετόχους το 2021, ο Buffett τόνισε ότι ο ίδιος και ο συνέταιρός του Charlie Munger εστιάζουν σε μεγάλο βαθμό στην επένδυση σε ποιοτικές εταιρείες.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών