Θα υποστούμε τη μεγαλύτερη συντριβή στην ιστορία, σημειώνει ο γνωστός οικονομολόγος
Παγκοσμίως γνωστός ως ο απόλυτος «contrarian επενδυτής», ο Harry Dent προειδοποιεί ξανά και ξανά για μια επικείμενη, «μοναδική στη ζωή μας χρηματιστηριακή κατάρρευση».
«Τα πυροτεχνήματα έχουν ξεκινήσει… Έχουμε μια δεύτερη, ακόμη μεγαλύτερη φούσκα…
Οι πιθανότητες ότι αυτή θα αρχίσει να σκάει φέτος είναι μεγάλες» υποστηρίζει σε συνέντευξή του στο ThinkAdvisor.
«Στην αρχή, ο κόσμος θα νομίζει ότι πρόκειται για διόρθωση. Αλλά… αυτό που έρχεται θα είναι μια μοναδική στα χρονικά κατάρρευση»…
Μάλιστα, ο αναλυτής σημειώνει: «Διανύουμε τη μεγαλύτερη περίοδο στην Ιστορία χωρίς ύφεση ή κατάρρευση από συστάσεως του χρηματιστηρίου των ΗΠΑ»…
Προϊόντος του χρόνου, κάποιες από τις προβλέψεις του Dent επιβεβαιώθηκαν, με πιο αξιοσημείωτες τη χρηματιστηριακή κατάρρευση της Ιαπωνίας το 1989 και την ύφεση που ακολούθησε, καθώς και την άνοδο του λαϊκιστικού κινήματος που έφερε τον Donald Trump στον Λευκό Οίκο το 2016. Ωστόσο, πολλές δεν έχουν επαληθευτεί.
Όσον αφορά το τρέχον περιβάλλον, ο Dent υποστηρίζει ότι οι δασμοί του Trump θα «συμβάλουν στην πρόκληση ύφεσης - αν και η οικονομική επιβράδυνση θα συνέβαινε ακόμα και χωρίς αυτούς. Αλλά θα φαίνεται ότι αυτός την προκάλεσε. Σπέρνει την ίδια του την πτώση»…
Στη συνέντευξη, ο Dent προβλέπει ότι «η Tesla, η Nvidia, το bitcoin –τα πιο «καυτά» περιουσιακά στοιχεία– θα χάσουν το 99% της αξίας τους».
To party άρχισε…
Ειδικότερα, σύμφωνα με τον Dent, «τα πυροτεχνήματα έχουν ήδη ξεκινήσει. Ο κίνδυνος είναι καθοδικός. Υπάρχουν ρωγμές. Θα πρέπει όμως να περιμένουμε τουλάχιστον μέχρι το καλοκαίρι για να δούμε τι θα συμβεί: αν σπάσουν κρίσιμες αντιστάσεις. Σε κάθε περίπτωση, αυτό το οποίο έρχεται είναι ένα γεγονός που συμβαίνει μία φορά κάθε 40 χρόνια.
Οι αγορές είναι υπερτιμημένες. Φαίνεται ότι οι βασικοί χρηματιστηριακοί δείκτες έχουν ήδη φτάσει στο ανώτατο όριό τους.
Πρέπει να είμαστε προσεκτικοί, γιατί αυτή η κατάσταση έχει διατηρηθεί πέντε χρόνια παραπάνω απ’ όσο θα έπρεπε, σύμφωνα με έρευνά μου.
Δεν πιστεύω ότι αξίζει να είναι κανείς στην αγορά αυτήν τη στιγμή. Αν το ρήγμα χειροτερέψει το καλοκαίρι, θα λέω “Μείνετε εκτός και ίσως επιστρέψτε αργότερα”.
Θα υποστούμε τη μεγαλύτερη συντριβή στην ιστορία, γιατί έχουμε βιώσει μια εντελώς τεχνητή τόνωση της οικονομίας.
Θα είμαι ευτυχισμένος αν κάνω λάθος, και με στείλουν στην κόλαση να κάνω παρέα με τον διάβολο.
Αλλά η οικονομία δεν θα έπρεπε ποτέ να είχε “φουσκώσει” τόσο πολύ. Το χρηματιστήριο δεν θα έπρεπε να είχε ανέβει ούτε κατά το ήμισυ. Έχουν “φουσκώσει” αυτό το πράγμα με υπερβολική ρευστότητα.
Δεν μπορείς να λειτουργείς μια οικονομία με 100% τεχνητή τόνωση για 16 χρόνια και να μην περιμένεις μια φούσκα.
Και τώρα έχουμε τη δεύτερη φούσκα. Αυτό δεν έχει ξανασυμβεί στην ιστορία. Είναι προφανές, αλλά κανείς δεν το βλέπει».
«Να είναι προσεκτικοί»
Σύμφωνα με τον Dent, «να είναι προσεκτικοί. Αυτή είναι η μεγαλύτερη περίοδος που έχουμε περάσει χωρίς ύφεση ή μεγάλη κατάρρευση από τότε που δημιουργήθηκε το χρηματιστήριο.
Δεν μετράω αυτό που συνέβη κατά τη διάρκεια της COVID-19• ήταν κάτι σύντομο, ένα εξωτερικό γεγονός.
Είναι 100% ξεκάθαρο για μένα ότι έχουμε μια δεύτερη, ακόμη μεγαλύτερη φούσκα, που δημιουργήθηκε αποκλειστικά από τεχνητή ρευστότητα.
Προήλθε από την κυβέρνηση – όχι από τους ανθρώπους που ενθουσιάστηκαν επειδή η οικονομία άνθιζε για μεγάλο διάστημα.
Οι πιθανότητες είναι ότι αυτή η φούσκα θα αρχίσει να σκάει φέτος. Στην αρχή, ο κόσμος θα νομίζει ότι πρόκειται για μια διόρθωση. Έπειτα, θα γίνει βαθύτερη.
Και, πριν το καταλάβουμε, θα συμβεί η μεγαλύτερη χρηματιστηριακή κατάρρευση της ζωής μας.
Αυτό δεν είναι η στιγμή για rebalancing χαρτοφυλακίου. Πρέπει να κινηθείτε προς την ασφάλεια. Οτιδήποτε δεν είναι ασφαλές θα χάσει την αξία του.
Αν τοποθετήσετε τα χρήματά σας σε χρυσό, θα χάσετε μόνο κατά 50%. Αλλά αν τα βάλετε σε μια μετοχή υψηλής τεχνολογίας, θα χάσετε πάνω από 90% των χρημάτων σας.
Δεν επιστρέφεις από μια πτώση 99%. Πρέπει να έχεις απόδοση ενός εκατομμυρίου τοις εκατό για να το αναπληρώσεις.
Οπότε, βγείτε από τη μέση! Αυτή είναι η μόνη λύση. Έχουμε μια φούσκα σε όλα τα στοιχεία ενεργητικού - και αυτό δεν έχει ξανασυμβεί: τα πάντα είναι υπερτιμημένα ταυτόχρονα.
Αυτή η κατάσταση δημιουργήθηκε 100% από την κυβέρνηση των ΗΠΑ και πρέπει να καθαριστεί.
Οι άνθρωποι πρέπει να προστατεύσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία: Να τα πουλήσουν και να τοποθετηθούν σε κάτι ασφαλές.
Ο χρυσός αντέχει στο αρχικό στάδιο μιας ύφεσης, αλλά τελικά πέφτει.
Είναι μια καλή επιλογή, αλλά το μόνο πράγμα που κέρδισε το 2008 [κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση] ήταν τα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ.
Αυτά αυξήθηκαν κατά 40%, ενώ όλα τα άλλα έπεσαν κατά 50%, 60%, 70%.
Οπότε, μην επενδύσετε σε τίποτα άλλο πέρα από τα ασφαλέστερα ομόλογα: εταιρικά ομόλογα με αξιολόγηση AAA ή κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ.
Τα κρατικά ομόλογα είναι καλύτερα, γιατί η κυβέρνηση μπορεί να τυπώσει χρήμα για να αποπληρώσει το χρέος της αν χρειαστεί.
Δεν θα αφήσουν ποτέ αυτά τα ομόλογα να χρεοκοπήσουν, ό,τι κι αν συμβεί.
Αποτελούν το απόλυτο καταφύγιο όταν οι μετοχές, τα ακίνητα και ακόμα και ο χρυσός πέφτουν.
Αν αγοράσετε 10ετή ή 30ετή κρατικά ομόλογα, μπορείτε να κερδίσετε χρήματα κατά τη διάρκεια της κρίσης.
Μετά την ύφεση, μπορείτε να επενδύσετε ξανά στα παραδοσιακά στοιχεία ενεργητικού: μετοχές, ακίνητα κ.λπ., καθώς τότε θα είναι ελκυστικά αποτιμημένα και ο κίνδυνος θα έχει μειωθεί.
Πρέπει να περιμένετε μέχρι να πέσουν σχεδόν τα πάντα. Η Tesla, η Nvidia, το bitcoin – τα πιο «καυτά» περιουσιακά στοιχεία – θα πέσουν κατά 99%.
Μπορείτε να το προβλέψετε αυτό κοιτάζοντας τα στατιστικά από τη χρηματοπιστωτική κρίση.
Υπάρχουν πολλά σημάδια• πολλοί δείκτες δείχνουν ύφεση. Θα έδινα σχεδόν μηδενικές πιθανότητες στο να μην έχουμε μια σοβαρή ύφεση μέσα στα επόμενα τέσσερα χρόνια.
Ο Πρόεδρος Trump δήλωσε πρόσφατα: "Δεν αποκλείω μια ύφεση". Ποιο ήταν το κίνητρό του;
Νομίζω ότι οι σύμβουλοί του του λένε: «Κοίτα, Donald, καλύτερα να έχεις ένα εναλλακτικό σχέδιο.»
Μπήκε στον Λευκό Οίκο λέγοντας σε όλους: “Θα κάνω την Αμερική ξανά σπουδαία”. Αλλά κάθε μέρα, τα αρνητικά αυξάνονται και τα θετικά μειώνονται.
Οι δασμοί θα βοηθήσουν στην πρόκληση ύφεσης, αλλά δεν θα είναι η αιτία της.
Αυτή η οικονομία δεν χρειάζεται δασμούς για να καταρρεύσει.
Το μόνο που χρειάζεται είναι να σταματήσει η συνεχιζόμενη παροχή ρευστότητας…
Η οικονομία θα καταρρεύσει έτσι κι αλλιώς, αλλά εκείνος θα κατηγορηθεί γι’ αυτό.
Δίνει μάχη με το εμπόριο, ακόμη και με τους συμμάχους μας. Έχει εξοργίσει τους πάντες και θα φανεί ότι εκείνος προκάλεσε την κρίση. Σπέρνει την ίδια του την πτώση.
Πόσο θα βλάψει την Αμερική μια ύφεση;
«Οι υφέσεις είναι καλές. Είναι εξίσου σημαντικές με τις περιόδους ανάπτυξης. Οι υφέσεις είναι η στιγμή που καθαρίζουμε το νεκρό ξύλο, αναδιαρθρώνουμε και επανεπενδύουμε.
Αν δεν έχεις μια καλή ύφεση κάθε δεκαετία, η οικονομία αρχίζει να χάνει τη δυναμική της, γιατί χάνει καινοτομία, σκληρότητα, ευελιξία.
Χρειάζεται μια “κλοτσιά” για να ξαναπάρει μπρος – και αυτό ακριβώς είναι η ύφεση.
Τι πρέπει να λένε οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι στους πελάτες τους, που ανησυχούν και αγχώνονται; Να τους πουν ακριβώς αυτό που δεν θέλουν να ακούσουν.
Το 80% των περιπτώσεων, όταν υπάρχει μια διόρθωση, η σωστή κίνηση είναι να μείνεις προσεκτικός, να κάνεις κάποιες ανακατανομές, να την αντέξεις και να βγεις από την άλλη πλευρά.
Αλλά αυτήν τη φορά, αν μείνετε μέσα, θα χάσετε όλο σας τον πλούτο και δεν θα έχετε επιπλέον χρήματα για να αγοράσετε τίποτα πίσω όταν έρθει η ευκαιρία της ζωής μέσα στα επόμενα 1-3 χρόνια.
Οι άνθρωποι πρέπει να προστατεύσουν τα μακροπρόθεσμα κέρδη τους σε ακίνητα, μετοχές, κρυπτονομίσματα.
Αν έχω έστω και κατά το ήμισυ δίκιο, θα μπορέσετε να τα αγοράσετε πολύ φθηνότερα σε 2-3 χρόνια» καταλήγει ο οικονομολόγος...
www.bankingnews.gr
«Τα πυροτεχνήματα έχουν ξεκινήσει… Έχουμε μια δεύτερη, ακόμη μεγαλύτερη φούσκα…
Οι πιθανότητες ότι αυτή θα αρχίσει να σκάει φέτος είναι μεγάλες» υποστηρίζει σε συνέντευξή του στο ThinkAdvisor.
«Στην αρχή, ο κόσμος θα νομίζει ότι πρόκειται για διόρθωση. Αλλά… αυτό που έρχεται θα είναι μια μοναδική στα χρονικά κατάρρευση»…
Μάλιστα, ο αναλυτής σημειώνει: «Διανύουμε τη μεγαλύτερη περίοδο στην Ιστορία χωρίς ύφεση ή κατάρρευση από συστάσεως του χρηματιστηρίου των ΗΠΑ»…
Προϊόντος του χρόνου, κάποιες από τις προβλέψεις του Dent επιβεβαιώθηκαν, με πιο αξιοσημείωτες τη χρηματιστηριακή κατάρρευση της Ιαπωνίας το 1989 και την ύφεση που ακολούθησε, καθώς και την άνοδο του λαϊκιστικού κινήματος που έφερε τον Donald Trump στον Λευκό Οίκο το 2016. Ωστόσο, πολλές δεν έχουν επαληθευτεί.
Όσον αφορά το τρέχον περιβάλλον, ο Dent υποστηρίζει ότι οι δασμοί του Trump θα «συμβάλουν στην πρόκληση ύφεσης - αν και η οικονομική επιβράδυνση θα συνέβαινε ακόμα και χωρίς αυτούς. Αλλά θα φαίνεται ότι αυτός την προκάλεσε. Σπέρνει την ίδια του την πτώση»…
Στη συνέντευξη, ο Dent προβλέπει ότι «η Tesla, η Nvidia, το bitcoin –τα πιο «καυτά» περιουσιακά στοιχεία– θα χάσουν το 99% της αξίας τους».
To party άρχισε…
Ειδικότερα, σύμφωνα με τον Dent, «τα πυροτεχνήματα έχουν ήδη ξεκινήσει. Ο κίνδυνος είναι καθοδικός. Υπάρχουν ρωγμές. Θα πρέπει όμως να περιμένουμε τουλάχιστον μέχρι το καλοκαίρι για να δούμε τι θα συμβεί: αν σπάσουν κρίσιμες αντιστάσεις. Σε κάθε περίπτωση, αυτό το οποίο έρχεται είναι ένα γεγονός που συμβαίνει μία φορά κάθε 40 χρόνια.
Οι αγορές είναι υπερτιμημένες. Φαίνεται ότι οι βασικοί χρηματιστηριακοί δείκτες έχουν ήδη φτάσει στο ανώτατο όριό τους.
Πρέπει να είμαστε προσεκτικοί, γιατί αυτή η κατάσταση έχει διατηρηθεί πέντε χρόνια παραπάνω απ’ όσο θα έπρεπε, σύμφωνα με έρευνά μου.
Δεν πιστεύω ότι αξίζει να είναι κανείς στην αγορά αυτήν τη στιγμή. Αν το ρήγμα χειροτερέψει το καλοκαίρι, θα λέω “Μείνετε εκτός και ίσως επιστρέψτε αργότερα”.
Θα υποστούμε τη μεγαλύτερη συντριβή στην ιστορία, γιατί έχουμε βιώσει μια εντελώς τεχνητή τόνωση της οικονομίας.
Θα είμαι ευτυχισμένος αν κάνω λάθος, και με στείλουν στην κόλαση να κάνω παρέα με τον διάβολο.
Αλλά η οικονομία δεν θα έπρεπε ποτέ να είχε “φουσκώσει” τόσο πολύ. Το χρηματιστήριο δεν θα έπρεπε να είχε ανέβει ούτε κατά το ήμισυ. Έχουν “φουσκώσει” αυτό το πράγμα με υπερβολική ρευστότητα.
Δεν μπορείς να λειτουργείς μια οικονομία με 100% τεχνητή τόνωση για 16 χρόνια και να μην περιμένεις μια φούσκα.
Και τώρα έχουμε τη δεύτερη φούσκα. Αυτό δεν έχει ξανασυμβεί στην ιστορία. Είναι προφανές, αλλά κανείς δεν το βλέπει».
«Να είναι προσεκτικοί»
Σύμφωνα με τον Dent, «να είναι προσεκτικοί. Αυτή είναι η μεγαλύτερη περίοδος που έχουμε περάσει χωρίς ύφεση ή μεγάλη κατάρρευση από τότε που δημιουργήθηκε το χρηματιστήριο.
Δεν μετράω αυτό που συνέβη κατά τη διάρκεια της COVID-19• ήταν κάτι σύντομο, ένα εξωτερικό γεγονός.
Είναι 100% ξεκάθαρο για μένα ότι έχουμε μια δεύτερη, ακόμη μεγαλύτερη φούσκα, που δημιουργήθηκε αποκλειστικά από τεχνητή ρευστότητα.
Προήλθε από την κυβέρνηση – όχι από τους ανθρώπους που ενθουσιάστηκαν επειδή η οικονομία άνθιζε για μεγάλο διάστημα.
Οι πιθανότητες είναι ότι αυτή η φούσκα θα αρχίσει να σκάει φέτος. Στην αρχή, ο κόσμος θα νομίζει ότι πρόκειται για μια διόρθωση. Έπειτα, θα γίνει βαθύτερη.
Και, πριν το καταλάβουμε, θα συμβεί η μεγαλύτερη χρηματιστηριακή κατάρρευση της ζωής μας.
Αυτό δεν είναι η στιγμή για rebalancing χαρτοφυλακίου. Πρέπει να κινηθείτε προς την ασφάλεια. Οτιδήποτε δεν είναι ασφαλές θα χάσει την αξία του.
Αν τοποθετήσετε τα χρήματά σας σε χρυσό, θα χάσετε μόνο κατά 50%. Αλλά αν τα βάλετε σε μια μετοχή υψηλής τεχνολογίας, θα χάσετε πάνω από 90% των χρημάτων σας.
Δεν επιστρέφεις από μια πτώση 99%. Πρέπει να έχεις απόδοση ενός εκατομμυρίου τοις εκατό για να το αναπληρώσεις.
Οπότε, βγείτε από τη μέση! Αυτή είναι η μόνη λύση. Έχουμε μια φούσκα σε όλα τα στοιχεία ενεργητικού - και αυτό δεν έχει ξανασυμβεί: τα πάντα είναι υπερτιμημένα ταυτόχρονα.
Αυτή η κατάσταση δημιουργήθηκε 100% από την κυβέρνηση των ΗΠΑ και πρέπει να καθαριστεί.
Οι άνθρωποι πρέπει να προστατεύσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία: Να τα πουλήσουν και να τοποθετηθούν σε κάτι ασφαλές.
Ο χρυσός αντέχει στο αρχικό στάδιο μιας ύφεσης, αλλά τελικά πέφτει.
Είναι μια καλή επιλογή, αλλά το μόνο πράγμα που κέρδισε το 2008 [κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση] ήταν τα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ.
Αυτά αυξήθηκαν κατά 40%, ενώ όλα τα άλλα έπεσαν κατά 50%, 60%, 70%.
Οπότε, μην επενδύσετε σε τίποτα άλλο πέρα από τα ασφαλέστερα ομόλογα: εταιρικά ομόλογα με αξιολόγηση AAA ή κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ.
Τα κρατικά ομόλογα είναι καλύτερα, γιατί η κυβέρνηση μπορεί να τυπώσει χρήμα για να αποπληρώσει το χρέος της αν χρειαστεί.
Δεν θα αφήσουν ποτέ αυτά τα ομόλογα να χρεοκοπήσουν, ό,τι κι αν συμβεί.
Αποτελούν το απόλυτο καταφύγιο όταν οι μετοχές, τα ακίνητα και ακόμα και ο χρυσός πέφτουν.
Αν αγοράσετε 10ετή ή 30ετή κρατικά ομόλογα, μπορείτε να κερδίσετε χρήματα κατά τη διάρκεια της κρίσης.
Μετά την ύφεση, μπορείτε να επενδύσετε ξανά στα παραδοσιακά στοιχεία ενεργητικού: μετοχές, ακίνητα κ.λπ., καθώς τότε θα είναι ελκυστικά αποτιμημένα και ο κίνδυνος θα έχει μειωθεί.
Πρέπει να περιμένετε μέχρι να πέσουν σχεδόν τα πάντα. Η Tesla, η Nvidia, το bitcoin – τα πιο «καυτά» περιουσιακά στοιχεία – θα πέσουν κατά 99%.
Μπορείτε να το προβλέψετε αυτό κοιτάζοντας τα στατιστικά από τη χρηματοπιστωτική κρίση.
Υπάρχουν πολλά σημάδια• πολλοί δείκτες δείχνουν ύφεση. Θα έδινα σχεδόν μηδενικές πιθανότητες στο να μην έχουμε μια σοβαρή ύφεση μέσα στα επόμενα τέσσερα χρόνια.
Ο Πρόεδρος Trump δήλωσε πρόσφατα: "Δεν αποκλείω μια ύφεση". Ποιο ήταν το κίνητρό του;
Νομίζω ότι οι σύμβουλοί του του λένε: «Κοίτα, Donald, καλύτερα να έχεις ένα εναλλακτικό σχέδιο.»
Μπήκε στον Λευκό Οίκο λέγοντας σε όλους: “Θα κάνω την Αμερική ξανά σπουδαία”. Αλλά κάθε μέρα, τα αρνητικά αυξάνονται και τα θετικά μειώνονται.
Οι δασμοί θα βοηθήσουν στην πρόκληση ύφεσης, αλλά δεν θα είναι η αιτία της.
Αυτή η οικονομία δεν χρειάζεται δασμούς για να καταρρεύσει.
Το μόνο που χρειάζεται είναι να σταματήσει η συνεχιζόμενη παροχή ρευστότητας…
Η οικονομία θα καταρρεύσει έτσι κι αλλιώς, αλλά εκείνος θα κατηγορηθεί γι’ αυτό.
Δίνει μάχη με το εμπόριο, ακόμη και με τους συμμάχους μας. Έχει εξοργίσει τους πάντες και θα φανεί ότι εκείνος προκάλεσε την κρίση. Σπέρνει την ίδια του την πτώση.
Πόσο θα βλάψει την Αμερική μια ύφεση;
«Οι υφέσεις είναι καλές. Είναι εξίσου σημαντικές με τις περιόδους ανάπτυξης. Οι υφέσεις είναι η στιγμή που καθαρίζουμε το νεκρό ξύλο, αναδιαρθρώνουμε και επανεπενδύουμε.
Αν δεν έχεις μια καλή ύφεση κάθε δεκαετία, η οικονομία αρχίζει να χάνει τη δυναμική της, γιατί χάνει καινοτομία, σκληρότητα, ευελιξία.
Χρειάζεται μια “κλοτσιά” για να ξαναπάρει μπρος – και αυτό ακριβώς είναι η ύφεση.
Τι πρέπει να λένε οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι στους πελάτες τους, που ανησυχούν και αγχώνονται; Να τους πουν ακριβώς αυτό που δεν θέλουν να ακούσουν.
Το 80% των περιπτώσεων, όταν υπάρχει μια διόρθωση, η σωστή κίνηση είναι να μείνεις προσεκτικός, να κάνεις κάποιες ανακατανομές, να την αντέξεις και να βγεις από την άλλη πλευρά.
Αλλά αυτήν τη φορά, αν μείνετε μέσα, θα χάσετε όλο σας τον πλούτο και δεν θα έχετε επιπλέον χρήματα για να αγοράσετε τίποτα πίσω όταν έρθει η ευκαιρία της ζωής μέσα στα επόμενα 1-3 χρόνια.
Οι άνθρωποι πρέπει να προστατεύσουν τα μακροπρόθεσμα κέρδη τους σε ακίνητα, μετοχές, κρυπτονομίσματα.
Αν έχω έστω και κατά το ήμισυ δίκιο, θα μπορέσετε να τα αγοράσετε πολύ φθηνότερα σε 2-3 χρόνια» καταλήγει ο οικονομολόγος...
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών